课程大纲：

财富管理之法

课程背景：
除了金融工具之外，高净值人士的财富管理往往和法律税务有着千丝万缕的联系，如何从法律和税务的角度协助客户做好财富管理，并利用自己的法税知识剖析客户的深层次需求，找到相应的金融工具与之匹配。
课程目标：
1.知识强化：针对性进行知识讲授和提炼
2.视野拓展：了解境内外的法律与税务的理念与实操
3.工具运用：如何用金融工具满足客户的财富管理中的法税需求
4.实践投射：如何将知识运用于日常工作中增加业绩和客户粘性
课程特色：
1.学员导向：了解学员工作中的难点针对性提高。
2.注重实践：剖析大量实战案例，并加以详细讲解。 
3.强化培训:  模拟演练，小组讨论多角度多方案 
课程对象：私人银行家
课程方式：课程讲授70%，案例分析及小组研讨30%

课程大纲
第一讲：婚姻法
1.婚姻法中的关键法条
1)共同财产
2)共同债务
案例分析：婚姻财产中的确权
2.常见的高净值家庭婚姻风险
1)财产的分割
2)未成年子女的监护权以及相应的财产权
 案例分析: L先生的财产官司
3.境外相关法律概览
案例分析: 抚养权引发的财富分割
4.常见的风险隔离工具
1)家族信托
2)保险
小组讨论 – 如何利用各类工具解决A先生家庭潜在的婚姻风险

第二讲：继承法
1.继承法中的关键法条
1)继承顺位
2)代位继承
2.法定继承的问题
案例分析：对于高净值家庭来说，法定继承往往不可接受
3.改变法定继承的工具
1)遗嘱
2)保险
3)家族信托
案例分析：用金融法律工具的结合改变传承
4.遗产税与赠与税
1)遗产税与赠与税
2)合理规避遗产税与赠与税的方法
案例分析: 遗产税引发的财产流失及防范
小组讨论: 如何

第三讲：个人所得税法
1.2019版新个人所得税法
1)新条款
2)被重新重视的已有条款
3)为什么会有新税法
2.新税务环境
1)金税三期
2)CRS
3)如何应对新环境下的税收义务
案例分析:新税法下，一个高净值家庭常见的税务风险
3.全球税务环境
1)避税天堂
2)身份规划
3)大额保单
4)离岸信托
案例分析: 如何为W先生做全球视野的税务规划
小组讨论1, 如何向一个超高净值客户进行法税相关的KYC
小组讨论2, 对于X先生，如何进行家庭财富规划

财富管理之法