课程大纲：

法律风险防范

课程大纲：
一、第一单元：银行业法律纠纷典型案例
1．违反适当性推介义务，银行赔偿全部损失
【基本案情】【法律分析】【启示建议】
2．理财协议记载金额前后不符，银行被判违约
【基本案情】【法律分析】【启示建议】
3．工作人员口头承诺亦构成合同条款，银行赔偿大部分损失
【基本案情】【法律分析】【启示建议】
4．工作人员代购理财产品，银行承担部分赔偿责任
【基本案情】【法律分析】【启示建议】
5．片面强调最高收益率， 银行被判补足收益
【基本案情】【法律分析】【启示建议】

二、第二单元  商业银行贷款业务与担保法律风险问题
1．法律视野下的商业银行贷款业务
2．法律和监管规定对商业银行贷款担保的要求
3．担保贷款的基本型——三方法律关系
4．借款担保的种类
5．担保合同与借款合同的关系：主从合同关系
6．担保从属性的例外：独立保函适用范围的扩张
7．担保合同从属性的衍生后果——担保合同无效
8．借款担保人的范围和限制
9．借款担保人的资格审查
10．公司对外担保流程
11．法定代表人越权担保及后果
12．借款担保的核保
13．担保落实不到位的风险
14．对借款担保的正确认识
案例1：交行某员工黄某犯违规出具金融票证罪
15．违法发放贷款罪的构成
案例2：王某某、王某甲违法发放贷款罪

三、第三单元  人保（保证）法律风险问题
1．一般保证和连带责任保证的根本区别
2．保证担保的成立要件
3．保证期间——约定与法定
4．最高额保证
5．保证期间与诉讼时效
6．借款合同变更对保证担保的影响
7．保证担保审查要点
8．夫妻一方对外担保之债能否认定为夫妻共同债务

四、第四单元  物保（抵押、质押）法律风险问题
1．担保物权概述
2．抵押权与动产质权的区别
3．优先于担保物权（抵押权、质权）的法定优先权
4．税收优先权与担保物权
5．建设工程优先权与担保物权
6．抵押物的范围
7．登记生效和登记对抗
8．抵押物的限制
案例1：某银行与某商城等抵押借款合同纠纷案
案例2：某铝业公司与某投资公司等股权转让案
9．抵押担保流程
10．抵押担保的债权范围
上海法院案例：郑某与甲银行金融借款合同纠纷案
案例：因未核实抵押物查封状况导致担保措施悬空

五、第五单元  近年来银行从业人员严重违规典型案例
1．泄露和出售客户个人信息
案例分析和启示
2．销售虚假理财产品
案例分析和启示
3．侵占个人客户资金
案例分析和启示
4．侵占对公客户资金
案例分析和启示
5．挪用尾箱现金
案例分析和启示
6．挪用自助设备现金
案例分析和启示
7．违规参与民间借贷
案例分析和启示
8．违规对外提供担保
案例分析和启示
9．利用职务便利骗贷或协助他人骗贷
案例分析和启示
10．违规与信贷客户发生不正当资金往来
案例分析和启示
11．外部贷款诈骗
案例分析和启示

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