课程大纲：

柜面操作风险培训

课程背景：风险内控作为银行经营管理的关键环节，甚至对银行的生存及发展壮大具有极其重要的作用。十次风险九次违规，抓风险管理实质就应当抓住合规风险管理这个龙头。但我国商业银行风险内控普遍存在着控制环境薄弱.风险意识不足.缺乏适当的控制活动.财务报告严重失真.信息流通不畅.内控机制不健全等问题。建立健全风险内控体系，提升企业综合管理水平，是当前商业银行的当务之急。

培训目标：全面解析当前银行常见的柜面业务操作风险。掌握风险内控和风险管理的基本特征，了解适应银行风险内控和风险管理的基本理念，营造全员风险管理文化为核心的氛围，以银行柜面业务易发且容易被忽视的风险案例解析为切入点，剖析风险产生的根本原因，找出防范风险的正确方法。把银行柜面业务操作风险控制在容忍度范围内，为银行健康稳定和可持续发展保驾护航。

授课对象：商业银行中层管理干部、网点负责人、大堂经理、柜面服务人员。

大纲内容
第一部分 全面提升商业银行风险内控执行力
一.提升商业银行风险内控执行力的核心内容
1.提升银行风险内控执行力的五大目标
2.提升银行风险内控执行力的五大原则
3.提升银行风险内控执行力的五大抓手
二.商业银行风险内控落地执行的必要条件
1.商业银行风险内控落地执行必须解决的四个问题
2.商业银行执行风险内控的四个必要条件
3.银行风险内控实施的四个关键要素
三.商业银行风险内控落地执行的操作思路和方法
1.商业银行风险内控的基本思路和流程 
2.商业银行风险内控的10种常用方法
3.商业银行风险内控的三道防线
4.银行在风控过程中必须处理好五个关系

第二部分 全面提升柜面业务的风险内控执行力
一.存款业务的操作风险案例分析
1、存款折被盗遭冒领案
2、假法院工作人员假扣划
3、银行职员盗用公款参赌
4、存款人死亡后存款处理的操作风险
5、假币收缴法律风险
6、银行网点内客户被抢风险
7、客户投诉的风险
二.结算业务的操作风险案例分析
1、客户资金被盗划案
2、结算违规的其它具体表现 
三.财务会计违规风险管理
1、银行职员空存实取引发的案件
2、财务会计违规的其它具体表现 
四.中间业务的操作风险管理
1、短片－银行存钱三万块 意外“被保险”
2、中间业务操作风险的其它具体表现 
五.银行卡业务操作风险
许霆案引发的思考
六.电子银行业务操作风险
电子银行风险案例剖析
七.其它操作违规事项

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