课程大纲：

银行发展新形势

第一讲 *国家金融政策解读与银行营销管理和财富顾问理念新改变讲解内容：
（一）新常态下的中国经济与政策解读
•多层次资本市场的发展和背景
•中国进一步改革开放及未来战略展望
•开放带来的金融体制变革和资本市场繁荣
•十九大后的中国经济展望与银行发展新思路
•世界经济解读与*经济工作会议
•*贸易战带给私人财富管理的新问题
•银行未来的业务创新与综合性金融顾问的发展
•银行未来的发展新思路（大数据金融理财、智慧金融、全方面财富顾问培养等）

第二讲 银行未来的科技金融发展与大数据分析对银行的帮助

第三讲 银行财富营销管理金融工具创新
讲解内容：九大*金融工具的宣讲和学习，金融理财八大模块的简单介绍
学习目标：要求银行管理人员、财富顾问、理财经理由以前的简单推销金融产品营销模式转变为真正在创新金融思维模式下，以作为综合投资顾问或综合理财人员的身份为客户服务，力求能从金融投资、风险管控、基金代销、消费支出、财务策划、法律保障等方面让销售人员成为真正的金融综合性人才
九大创新模式学习内容：
（一）优先股

（二）可转债

（三）员工持股激励计划

（四）股权期权设计及套期保值

（五）银行信贷及不良资产证券化（重点内容）
•资产证券化的概述及相关国家规定
•资产证券化的分类
•资产证券化的主要参与者及参与者的职责介绍
•资产证券化的具体交易结构及资产池的分类、评级及操作管理
•资产证券化基础资产的选择建议
•资产证券化的优势、作用和未来的发展展望
•资产证券化的适用范围
•资产证券化过程中应注意的问题
•资产证券化的征信评级操作
•如何开发运作资产证券化产品
•案例解读资产证券化的具体操作流程
•如何规避资产证券化中的资产分级问题•资产证券化疑难问题答疑

（六）PPP政策和基础知识

（七）个人与家庭信托计划

（八）企业并购重组基金的建立和管理

第四讲 个人、公司及家庭财富尽职调查（客户经理、网点领导重要的实操技能）
讲解内容：
（一）业务调查
•个人业务调查内容
•所在行业研究
•所在公司产品考察
•个人关键资源调查
•公司业务流程调查
•公司收益情况调查
•公司趋势调查

（二）公司治理调查
•董事会对治理机制的评估
•公司治理机制调查
•公司股东调查
•公司董事监事调查
•独立性调查
•同业竞争调查
•政策制定执行情况调查
•管理层诚信调查

（三）公司及个人财务调查
•财务风险调查
•应收账款调查
•存货调查
•公司投资调查
•固定资产与折旧调查
•无形资产调查
•资产减值准备情况调查
•历次评估情况调查
•收入调查
•成本调查
•费用调查
•非经常性损益调查
•鼓励政策调查
•合并财务报表调查
•关联方及关联关系调查
•审计意见及事务所变更调查

（四）公司及个人合法合规调查
•公司设立及存续情况调查
•重大违纪违规调查
•股权情况调查
•财产合法性调查
•重大债务调查
•纳税情况调查
•环境保护产品质量、技术标准调查
•其他调查

第五讲 高效化沟通管理（选讲内容）
1.充分认识沟通的重要型，了解沟通要素，掌握沟通障碍破解方法

2.学会如何实施有效的沟通，掌握不同对象的沟通技巧

3.掌握沟通中的人际关系技巧，学会用沟通技巧处理异议

4.提升化解冲突的能力,达成双赢，懂得换位思考, 高效沟通相互协作

5.突破自我，展现魅力，提升魅力口才

6.彻底解放肢体，让声音、语调和表情发挥到最高影响力

7.迅速提升表达、沟通、说服、谈判、演说及人际交往能力

8.释放潜能，呈现一个崭新自信的自己

银行发展新形势