课程大纲：

民法典与银行业务

    课件1、民法典对银行信贷业务的影响
    （1）《民法典》的出台背景及意义
    （2）《民法典》对信贷业务的总体影响
    a非法人组织具有民事主体资格
    b公序良俗上升为法律原则
    c以人为本，保护个人私隐
    d欺诈系保证人可以诉讼撤销该保证行为的法定理由
    e保证人不知情为债权人借新还旧提供担保的，行为效力从无效变为可撤销
    f设立专门保理合同章节，有利促进银行保理业务健康发展
    （3）银行应对思路
    （4）新旧法的衔接及适用

    课件2、民法典对银行贸易融资业务的影响
    （1）土地承包经营权可流转，拓宽银行的融资渠道
    （2）电子合同确认书面形式属性，银行采用电子合同势在必行
    （3）签名盖章的规定作重要修改，涉及银行所有合同
    （4）向第三人履行规则变化，银行托管、保管应注意
    （5）情势变更范围扩大，银行设立违约责任应更具体
    （6）债权转让新规则，银行债权风险提高
    （7）新增债务加入，银行应特别注意
    （8）保证制度修改

    课件3、民法典与银行担保新规解读与案例分析
    （1）承认非典型担保的法律效力，为银行创新业务留下空间
    （2）拓宽抵押物渠道，海域使用权可抵押
    （3）浮动抵押财产确定情形变化，银行应及时关注财产确定情形，实现抵押权
    （4）禁止抵押财产去掉“耕地”，拓宽抵押渠道
    （5）抵押不破租赁规则增加“转移占有”，银行应更注意贷前调查
    （6）正常经营买受人规则”范围扩大，银行需加强对动产抵押的监督
    （7）确立抵押物自由转让规则，银行收回贷款的风险提高
    （8）先登记者优先规则，拓展担保灵活性
    （9）设立购买价款超级优先权，银行抵押时需特别注意
    （10）最高额抵押遇见查封

    课件4、民法典与银行合同的全面修订
    （1）合同主体审查
    （2）合同形式
    （3）合同的订立
    （4）合同的履行
    （5）合同的保全
    （6）合同的变更和转让
    （7）合同效力与撤销权行使
    （8）格式合同条款
    （9）违约责任
    （10）赔偿责任
    （11）合同管理与全面法律风险控制
    （12）诉讼与证据

    课件5、民法典新规对金融银行业的影响
    （1）抵押人转让抵押财产的规定变化（物权编406条）
    （2）保证方式推定的变化686条
    （3）增设居住权制度
    （4）夫妻共债共签
    （5）个人信息保护1035条
    （6）明确禁止高利放贷
    （7）将有应收账款列入保理业务范围，为业务开展提供基本法律支持761条
    （8）债权人与债务人虚构应收账款的，不得对抗保理人。763条
    （9）无理由变更基础债权，不对保理人发生效力545条765条545条
    （10）应收账款登记的，保理人有权优先受偿768条

    课件6、银行消费者权益保护新规与解读
    （1）金融消费者权益保护法规体系
    （2）消费者及金融消费者概念
    （3）金融消费者权益保护背景及现状
    （4）监管趋严
    （5）金融消费者八项权益
    （6）金融消费者保护案例分析
    （7）金融消费者权益保护工作重点
    （8）《银行业保险业消费投诉处理管理办法》热点问题探讨及法律意见

    课件7、金融高管职务犯罪预防与案例分析
    （1）金融高管职务犯罪预防综述
    （2）贪污罪
    （3）受贿罪
    （4）挪用公款罪
    （5）职务侵占
    （6）贷款诈骗罪
    （7）为亲友非法牟利罪
    （8）签订、履行合同失职被骗罪
    （9）国有公司、企业、事业单位人员失职罪
    （10）滥用职权罪
    （11）董监高职务犯罪心理分析与预防

    课件8、银行董事监事履职能力提升
    （1）《公司法》与董事会制度
    a董事会是公司的决策机构
    b优化董事会组成结构
    c规范董事会议事规则
    d加强董事会队伍建设
    （2）《公司法》与监事会制度
    a监事职责
    b监事和监事会工作
    c 监事会制度建设与风险控制
    （3）董事、监事法律风险控制与案例分析
    a民事法律风险控制
    b刑事法律风险控制
    c法律风险防控措施

    课件9、银行公司治理与控制
    （1）公司治理定义
    （2）公司治理永恒话题及案例分析
    （3）*下发公司治理文件论述分析
    （4）公司控制权：股权控制、董事会控制和日常经营管理控制
    （5）公司章程与民法典实施后刷新
    （6）公司治理核心：董事会治理
    a董事会、股东会、监事会、经理权力对比
    b控制公司董事会几种方式
    c《公司法》规定董事会职权
    （7）公司治理法律风险防控措施

    课件10、银行董事会制度建设与董事履职能力提升
    （1）董事会在公司有效治理中的关键作用
    （2）公司董事的工作职责与工作方法
    a董事会会议是董事行使职权的形式
    b董事会的职权
    c董事会会议的议程
    d董事个人如何履行职责
    e董事对公司的义务：勤勉义务、忠实义务
    （3）董事常见法律风险和案例分析
    （4）董事刑事法律风险控制

    课件11、银行监事会制度建设与监事履职能力提升
    （1）银行公司治理与监事履职综述
    a银行公司治理与监事会
    b*与监事有关的文件解读及案例分析
    （2）监事会制度建设与监事履职能力提升
    a《公司法》与监事会制度
    b监事会职责与完善治理新要求
    c监事和监事会工作
    d检查银行财务工作实务和案例分析
    e董事、经理和高管的职务行为监督
    f银行经营活动和高管履职行为考评
    g监事会工作中的意见、建议和报告
    （3）监事常见法律风险和案例分析

    课件12、民法典新规与银行法律风险全面防控
    （1）法律风险概念
    （2）法律风险表现
    （3）企业法律风险分类
    （4）民法典时代的企业法律风险管理原则
    （5）民法典修规新修与企业法律风险产生原因及案例分析
    （6）民法典时代，日常经营重点法律风险与案例分析
    a合同（民法典合同法亮点与焦点）
    b诉讼风险防控
    c知识产权风险与控制
    d董监高刑事法律风险
    （7）投融资法律风险防范与案例分析
    （8）法律风险防控措施

    课件13、揭开案件调查的面纱——客户谎言与欺诈识别术
    （1）证据意识
    （2）证据的三性
    （3）证据种类
    a刑事证据
    b民事证据
    （4）心理优势与心里防线
    a调查者心理优势塑造
    b攻破被调查人员心理防线
    （5）谈话技巧
    a约谈规划
    b设置约谈陷阱
    c语言技巧——超级询问术
    d教育与惩罚
    e说服力决定成败

民法典与银行业务