课程大纲：

理财规划培训课程

课程背景：
理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作
性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投
资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户
不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。真正的理财规
划包括现金规划、投资规划、风险管理和保险规划、子女教育规划、养老规划、遗
产传承规划等内容。只有从家庭财务实际出发，走好这关键的“八大步”，顾问式营
销即是结合这规划内容深入与客户沟通进而达到营销的目的。
本课程包含财务计算器的学习和应用。 
本课程不仅仅是转为理财大赛准备的综合理财方案的制作，更是结合理财奠定
未来营销中顾问式营销的基础。

课程收益：
清晰掌握理财规划的要点
基于不同客户个性化需求提供专属服务，以理财八大规划为重点，把握关键时刻，
掌握存量客户深度发掘开发的技巧；
掌握财务计算器的应用
学习理财规划建议书的制作流程和方法

课程大纲：
一、 个人理财基础与投资性格心理
1，理财师的定位
2，对行业及个人意义与价值
3，个人理财决策因素(宏观、行业、产品、投资者因素)
4，理财规划服务流程
5，理财投资行为学
6，投资性格心理分析7，投资性格心理应用
8，理财客户同理心语言表达
9，实践研讨：理财与本职工作的联系与促进

二、 理财规划服务流程之客户信息分析
1，理财客户信息收集
2，信息收集技巧与提问方式
3，财富健康三大标准
4，家庭财务报表制作及财务评价
5，风险承受与风险偏好评价
6，理财规划目标与生命周期理论
7，实践研讨：两表的统一

三、 人生核心理财目标与实现
1，稳妥安全现金规划
2，风险管理无忧人生
3，望子成龙教育策略
4，安享晚年退休计划
5，投投是道投资规划
6，身后无忧遗产规划
7，实践研讨：案例分析

四、 财务计算器的使用
1， 财务计算器的基本使用
1）财务计算器的基本按键设定
2）货币时间价值
3）计算器中的现值与终值
4）计算器中的年金
5）计算器中的现金流与内部回报率
2， 消费规划的贷款利息的计算
3， 退休规划的计算
4， 子女教育规划的计算5， 家庭综合规划
6， 情景演练：多目标综合规划

五、 理财六大流程之综合理财案例编制
1，客户综合理财方案制作
2，理财方案的编制要求
3，理财方案的写作要求
4，理财方案的写作格式
5，理财方案八大规划的编制
6，理财方案效果预期
7，理财客户方案递交
8，理财方案实施要点
9，实践研讨：综合理财规划案例描述

六、 理财六大流程之理财工具选择与方案修订
1，如何找到合适客户的理财工具
2，理财工具的收益性、风险性、流动性判别
3，判别洞悉金融陷阱
4，理财客户同理心语言表达
5，理财客户方案修订
6，理财客户方案维护
7，实践研讨：理财客户维护注意事项

七、 综合案例方案制作演练
1，结合客户案例制作高质量理财综合方案
2，客户案例注意要点分析
3，客户案例制作分享
4，客户案例制作点评
5，案例演练：综合理财规划操作案例演练及 PK

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