课程大纲：

农商行对策与合规管理

课程大纲
第一部分 十四五开局之年的中国经济背景
一、五年规划简介与编制过程
二、准确把握十四五规划的五个方向
1、方向一：坚持创新驱动，塑造发展优势
2、方向二：加快发展现代产业体系
3、方向三：形成国内强大市场，全面促进消费
4、方向四：推进区域协调发展和新型城镇化
5、方向五：加大民生保障和国家安全
三、当前中国经济形势的新变化
1、中国率先完成疫后经济复苏
2、中国经济增长的结构分化突出
3、中国出口加速增长
4、制造业投资的增长动能增强
5、输入性通胀压力骤增
6、中小企业还需恢复元气
7、经济增长动能接近触顶

第二部分 当前金融政策解读
一、认准2021 年金融政策方向
1、货币政策灵活精准、合理适度
2、完善定向支持政策，推进普惠金融发展
3、注册制和退市机制“两手抓”
4、加快供应链金融创新
5、发挥碳金融对碳中和的助力
6、强化金融监管
二、银行当前面临的最主要监管要求
1、资本要求
2、资管新规
3、普惠小微延期还本付息政策
4、让利

第三部分 对2021年银行经营的预测
一、银行业共同趋势：四大核心驱动力此消彼长
1、资产增速放缓，贷款结构优化
2、资产端收益率上行，净息差企稳
3、非利息收入改善
4、资产质量面临压力
二、银行业结构性趋势：出现三大分化
1、营业收入及净利润增速分化
2、业务结构分化
3、中小银行资产负债表分化

第四部分 给农商行的建议
一、找准农村商业银行的市场定位
1、在农村地区的市场定位
2、在城镇地区的市场定位
二、适合农村商业银行的经营策略
1、农村商业银行在农村地区的经营策略
经营业务的策略
经营思路的策略
组织管理的策略
技术创新的策略
农村商业银行在城镇地区的经营策略
服务提速,以快化多
服务增值,以质取胜
以品牌统领产品开发和营销

第五部分 如何做好合规管理
一、银行内控与合规的理解
1、“三道防线、四道门槛”
2、合规风险的表现形式
3、银行消费者权益保护
二、基层网点岗位的合规范例
1、新开账户业务
2、存款支取
3、办理挂失
4、协助司法
5、银行的安全保障义务
三、营业间违规操作与风险案例（20个）
1、案例经过
2、案例分析
3、案例启发
四、信贷业务的合规风控要求
1、贷前
2、贷中
3、贷后
4、重点关注合规风险点
5、城投业务
6、房地产
五、做好银行的反洗钱工作
1、防范零包贩毒资金交易
2、防范非法集资可疑资金交易
3、防范非法*资金交易
4、防范地下钱庄
5、防范新型诈骗犯罪的资金交易
6、防范利用银行账户的贪污腐败犯罪
7、防范走私犯罪
8、防范POS机套现

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