课程大纲：

投资方向培训

课程背景：
在人生的不同阶段，每个家庭都会面临不同的财务问题。很多没有接受过系统训练的
人，都会缺乏家庭财务目标、不清楚自己的财务状况、缺乏有效的家庭理财方案，导致
现金流不健康，无法实现家庭财富的有效保值增值，甚至影响到家庭的正常运营。本课
程通过深入浅出的分析，呈现家庭理财中常见的误区，让大家了解家庭生命周期，明确
家庭各阶段财务需求，并通过合理有效的资产配置，实现家庭财富的保值增值。通过该
课程，可让受训者了解家庭理财的基础知识，明确什么是家庭生命周期，并能根据实际
情况对家庭所处的生命周期做出判断，进而帮助客户分析其财务状况，能做出一些有效
的理财规划指引和建议。

课程收益：
通过本次课程，让受众从信息层面了解后疫情时代中国的投资机会，了解世界格局的
变化对财富管理可能造成的影响；从知识层面理解“现金流”、“REITS”、“指数基金”等概
念，掌握“标准普尔资产配置”的理论知识。让受众从态度层面产生“我需要理财”、“我要
让家庭资产保值升值”的意识。从技能层面能对自己家庭的需求和风险喜好进行判断，为
后期家庭理财奠定良好的基础。

授课对象：银行高端客户

授课方式：生动授课、多媒体演示、个体实训、角色扮演、互动交流等使培训效果最优

课程大纲
一、后疫情时代的风向标
1、*大选闹剧
2、*贸易战及未来发展趋势
3、全面实行“发行注册制”+RECP
4、“黑天鹅”与“灰犀牛”
二、家庭资产风险规避
1、分析家庭资产缩水的主要成因
主动原因+被动原因
2、如何隔离风险，做好资产的保值增值规划
2.1 意识清晰，行动保障
2.2 债务划分及风险规避
2.3 合理的资产配置
三、投资机会与风险点
1、投资机会：消费服务+科技创新+金融周期
2、如何构建投资组合：股票组合+指数组合
3、下一个投资风口：REITS
4、风险点：底线思维+经济长周期预测

投资方向培训