课程大纲：
大额保单的操作实务
【课程背景】
随着我国财富人群越来越多，人们的保险和理财意识越来越强，数千万，上亿元的大额保单和高额理财不断涌现，大额保单和理财产品不仅收费高，收益好，而且涉及的知识面广，是广大普通保险代理从业人员和银行高端客户经理“可望而不可求”的业务。当前保险精英和银行高端客户经理应提升危机意识，从“卖产品”、到“卖服务”再到“卖筹划”是发展趋势，“保险人（银行人）+法律人”汇集的智慧是保险团队竞争胜出的有力保障。针对大额保单和银行理财产品高端客户，正在从“买服务”向“买筹划”发展。提供“综合财富管理方案”，才可以签下大额保单和银行高额理财产品。
【课程收益】
1、通过专业律师的培训，掌握财富管理工具的综合应用，主动提供保单大客户的“痛点”在财富管理问题及潜在问题。
2、站在客户的角度，为其匹配和制订财管方案，通过和其他财管工具的综合应用，制订并实施全套家庭、家族财富管理方案。
3、进一步增强客户与保险（银行）精英的服务粘性，顺利签下大额保单和与高端客户关系。
【课程对象】
1、有志于从事大额保单服务的保险界精英
2、各大银行私人银行部财富顾问、客户经理
3、家族办公室及第三方财富管理公司财富顾问
【课程大纲】
第一讲：高净值人士婚姻面临财富传承和财富管理六大风险
1、婚姻家庭的风险：结婚、离婚、再婚、婚外情风险及防范措施
1）婚前财产保全策略及规划想说其您不容易 案例：婚前财产，婚后改姓
2）父母对子女财产支持的技巧爱子情深不容易案例：婚前财产，婚后转化
3） 企业家婚变对企业经营冲击
案例：婚姻危机，导致企业不能承受之重
4） 再婚导致婚前财富流失
案例：再婚之殇
5） 婚外情付出财富代价钱债好还，情债难偿
案例：郎咸平与前女友闹掰：追回房产使其负债 900 万
6） 婚姻规划要提前
案例：刘强东婚前财富规划案例：离婚不伤财，不伤情
第二讲、继承带来财富传承的风险及防范措施
1）法定继承带来风险
案例：富豪身故留千万，妻子改嫁挪财产案例：新婚配偶的继承权
2）遗嘱效力导致亲情撕裂
案例：自书遗嘱起争端，姐妹三人撕破脸
3）代书遗嘱法律效力 案例：代书遗嘱惹是非4）赠与遗嘱的法律风险
案例：遗嘱增财产，孙子错失良机
3、人身风险：意外身故、重疾、伤残明天和意外不知道谁先到来
1） 意外带来的风险措不及防
案例：机关算尽，终有一失
案例：小马奔腾李明去世，导致股权归属之争
2） 重大疾病导致全家遭殃
案例：癌症导致全家困境《我不是药神》
3） 伤残导致家庭分崩离析的风险 案例：重残使他妻离子散
4）企业家提前安排好财富传承规划
第三讲、《民法典》关于婚姻家庭的重大修改
1、创设居住权，没有房产证也可约定*居住
2、、修改禁止结婚的条件
3、是增加婚姻无效的情形。
4、增加离婚冷静期的规定。
5、完善离婚赔偿制度。
6、不再保留计划生育的有关内容。
7、夫妻共同债务
8、增加婚前隐瞒重大疾病的处理
9、删除了患有医学上认为不宜结婚的疾病
10、扩大收养人的范围
11、扩大收养人数
12、增加收养人禁止性规定
13、增加民政部门收养评估
第四讲：《民法典》关于继承编法重大修改
1、继承制度是关于自然人死亡后财富传承的基本制度。
2、增加遗产管理人制度
3、完善遗赠扶养协议制度，适当扩大了扶养人的范围，以满足养老形式多样化需求，促进老龄产业发展。
4、完善债务清偿规则。
5、增加打印、录像等新的遗嘱形式，适应科学技术的发展需要；修改遗嘱效力规则，删除了继承法中关于公证遗嘱效力优先的规定，切实尊重
遗嘱
6、完善代为继承人制度
7、改变同一事件中死亡，确定死亡时间
8、改善遗嘱了遗嘱效力的规则
结语：股权纠纷是企业家最常面临的财富风险，股权财富的风险可控才能够守住财富、保全好财富、传承好财富、享受财富带来高品质生活！
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