课程大纲：

理财产品业务培训

课题背景
培训的落地性！
这是每一位外部培训讲师需要思考的问题，本课程开发立足银行一线业务逻辑，从知识、技能、工具、案例四个角度出发而设计。
银行一线指标太多！
如何通过重点业务，撬动综合指标提升，带动营销人员各项指标巧做是各大银行业务的诉求。
客户关系经营不是最终目的！
传统培训过于着眼于“客户关系经营”，比方销售技巧、销售流程、电话营销等等，对于银行产能来说，“客户资产经营”技能才是根本。
零售（财富管理）转型时代的到来！
处于各个发展阶段的商业银行，从简单的存储业务至理财产品业务起步（固收类）再至基金等权利类产品的上架，代表了转型的三个时代，本课程执行可由浅入深，针对银行不同的发展阶段，量身定制。

课程对象
支行、网点零售（个金）营销主管/营销人员

课程大纲
模 组
纲 要
备注
第一模组：
客户心目中的“理财”概念
当前市场
客户的投资心理
财富管理的实质
客户需要的理财概念
产品纬度
生命周期

第二模组：
资产配置（产品）
客户风险偏好
风险类产品
股票
期货
外汇
贵金属
稳健类产品
公募基金
私募基金（一对多/专户）
信托计划
券商集合
保守类产品
银行理财
存款/债券
保障类产品
保险
客户资产配置

第三模组：
资产配置（需求）
理财规划实务
客户生命周期
客户创业期
客户成熟期
客户退休期
客户传承期
财富*

第四模组：
理财规划实务流程
客户风险测试
客户需求掌握
客户方案规划
客户产品配置
客户规划报告
客户后续追踪

本次课程努力做到：
学员疏通理念和技能老生常谈，但不得不谈
学员业务逻辑（思维）放开指标太多，思维要放开
让学员培训后面对客户时，有直接可以拿来用的工具、技能、话术短期要出业绩，长期要持续
你说课程效果在哪里？讲师除了讲给理财经理听，还擅长讲给客户听：客户基金投资沙龙，做给你看！
执行方式
讲给你听
你讲我听
做给你看
你做我评
把培训做成训练，重于实战！
讲给你听：专题培训 做给你看：客户投资沙龙
你讲我听：学员实操 你做我评：案例研讨

理财产品业务培训