课程大纲：

业务营销技能课程

课程大纲：
一、大数据时代营销人员技能
-专业知识 Knowledge
-业务心态 Attitude
-业务技巧 Skills
-工作习惯 Habbits

二、资产配置与复杂产品营销
1.资产配置观念建立与传导
A.资产配置的意义及重要性
B.主要资产配置的方法:
i.标准普尔家庭资产配置法
ii.财富管理*的配置模式
C.目标和风险导向资产配置的流程
i.资产配置的执行方法
ii.说明资产配置八大关键重点
2.资产配置的修练
A.投资三要素于理财规划上的运用
B.以宏观经济为基础的配置模式
i.自上而下的配置方式
ii.美林投资时钟下的配置
C.多重资产配置与预期收益率
D.建立多元投资组合
E.结合时钟理论的投资分析
3.资产配置的投资理财建议方法
A.投资策略解析与使用方法
B.建议式销售的流程
i.投资产品建构
ii.资产配置相关工具
iii.投资检视与再平衡策略
C.面对投资亏损客户的建议模式
4.贵金属产品的营销重点解析
常见贵金属产品的重要卖点
实物黄金与纸黄金
黄金挂勾产品
黄金结构性存款
影响贵金属价格的主要因素
宏观经济环境
政府货币政策
贸易政策
政治及区域冲突与外汇及贵金属价格
美元走势与黄金价格关系
贵金属的配置理由
做为另类投资相关性低的投资工具
资产配置中短期与长期资产的理由
资产宝质与传承
贵金属产品拒绝问题处理与案例
5.快速营销单笔基金与定投
基金销售机会创建
基金销售的三碗面
基本面说明
政策面说明
技术面说明
如何于不同银行服务场景开启基金销售
客户存提款业务时机点
开户办卡时机点
理财产品/定存到期时机点
基金销售的说服套路
简易帆船法
投资*法
核心卫星投资组合法(向日葵模式)
提升与客户沟通基金投资的质量
说明基金产品特色:
产品类型说明: 股票, 债券, 混合, 指数, 公募…
产品投资内容说明: 大盘, 中小盘, 成长, 价值, *收益, 主题, 产业…
产品绩效说明: 收益率, 波动率, 阿尔发, 贝它, 量化分析, 排名…
产品重要信息披露: 申购/管理费用, 封闭期, 赎回限制门坎, 收益分配政策
说明基金产品主要优势:
投资内容上的优势: 符合经济景气的投资工具, 投资趋势支持的资产, 具有竞争力的产业, 具有投资价值的主题
产品操作方式的优势: 主动选股, 被动选股, 长封闭期, 由上而下, 由下而上, 分散投资, 聚焦操作, 计量分析…
产品管理者的优势: 基金公司管理资产规模, 基金经理人过往绩效, 资源优势
投资者连结:
客户投资偏好与产品结合
客户预期收益和风险与产品结合
客户使用产品目的(需求)与产品结合
客户资产配置与投资策略与产品结合
6.受伤基金如何解套
售后服务与客户持续创造互动的关键
前期基金亏损的处理方式
对于产品运行过程的追踪
产品亏损的原因分析
与客户说明对话的方法与注意事项
提供亏损产品的解决方案与后续投资建议与策略
透过售后维护创造新的商机
客户试水温的心理
重复消费的满足
扩大金额和产品的重要过程
预防客户抱怨和不满的功能
定期更新损益情况, 客户参与其中
掌握关键的调整契机

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