课程大纲：

基金资产配置

适合对象：（私人银行）资深理财经理/FC/主管/基金产品经理

课程目的：
在财富管理转型的大背景下，大类资产收益率逐年下滑，客户的满意度降低的同时却又不知如何优化资产配置组合；银行的很多客户也在寻找其他机构（如三方、券商、基金公司等）进行投资。因此，本课程的开发，是建立在与几十家金融机构的沟通和调研的基础之上，收集了上万位投资顾问的疑难杂症，旨在解决权益类资产配置中遇到的最棘手和实战的问题，如长期亏损客户维护、专业股票客户资产配置策略、睡眠客群盘活等等，提供50套以上标准化的工具、流程、话术、逻辑，打造高效的资产配置流程。

课程大纲：
第一单元：基金客户九宫格划分模型解析（1.5H）
1.财富管理转型趋势与财富管理客群投资趋势解析
2.客群经营的常见三大误区
3.基金客群9宫格划分策略
4.资产配置核心逻辑与配置策略
5.资产配置模型构建
6.资产配置指数追踪：稳健&平衡&进取组合有效性追踪

第二单元：基金客户九宫格画像管理与精准营销策略（13.5H）
1.专业自信股票交易者之资产配置策略
1.1专业自信股票交易者的客群画像与投资特征
1.2案例分享：普通理财师VS专业理财师的应对策略
1.3五大疑难杂症汇总：股票型交易者为什么拒绝资产配置
难点一：客户自认为自己专业能力胜过投资顾问
难点二：券商产品收益慢，不如股票效果好
难点三：自己股票投资够专业，无须资产配置
难点四：掌控性强，资金要自己掌控，不喜欢给他人操作
难点五：对于基金公司和基金经理不看好
1.4实战案例分享如何撬动一位股票交易者进行资产配置
1.5从KYC-DYC-GYC并构建引导式GYC逻辑树
1.6药到病除5套话术/工具落地 逻辑提炼
1.7适合专业投资者的资产配置模型建立与指数追踪
2.保守小白客户之投资理念转化与资产配置策略
2.1保守小白客户的客群画像与投资特征
2.2案例分享：普通理财师VS专业理财师的应对策略
2.3五大疑难杂症汇总：配置基金的担忧和顾虑是什么
2.4实战案例分享如何通过电访激发固收客户的投资意愿并完成邀约
2.5流程导图与GYC逻辑树如何引导固收客户的资产配置意愿
2.6配置炼金术保守小白客户的四类黄金配置策略
2.7药到病除5套话术/工具落地 逻辑提炼
3.亏损投资者之售后维护与再配置策略
3.1亏损投资者的客群画像与投资特征
3.2案例分享：普通理财师VS专业理财师的应对策略
3.3亏损投资者再配置之自我心态突破与五大疑难杂症汇总：
难点一：对市场&中国股市的担心
难点二：对股市底部的不确定，担心继续下跌
难点三：对投资顾问埋怨和排斥
难点四：对过去伤痛的无法释怀
难点五：较大亏损且未回本，拒绝任何调仓或补仓操作
3.4流程导图与GYC逻辑树如何引导亏损客户进行再操作
3.5回本宝典亏损客户再配置四大策略
3.6药到病除5套话术/工具落地 逻辑提炼
4.长期套牢投资者之撬动与再配置策略
4.1长期套牢客户的客群画像与投资特征
4.2案例分享：普通理财师VS专业理财师的应对策略
4.3五大疑难杂症汇总：是什么阻挡了再配置的勇气
4.4流程导图与GYC逻辑树如何撬动长期套牢客户
4.5再配置炼金术撬动套牢客户的4大利器
4.6药到病除5套话术/工具落地 逻辑提炼
5.小资金客户财富积累与配置策略
5.1小资金客户的客群画像与投资特征
5.2案例分享：普通理财师VS专业理财师的应对策略
5.3十大疑难杂症汇总：钱太少，没有必要做资产配置
5.4流程导图与GYC逻辑树建立小资金客户的财富积累与资产配置理念
5.5财富积累炼金术小资金客户财富积累与配置的十大法则
5.6药到病除10套话术/工具落地 逻辑提炼
6.高净值客户需求挖掘与资产配置策略
6.1高净值客户的客群画像与投资特征
6.2案例分享：普通理财师VS专业理财师的应对策略
6.3五大疑难杂症汇总：高净值客户到底需要什么
6.4流程导图与GYC逻辑树如何引导固收客户的资产配置意愿
6.5配置炼金术借助全方位资产配置解决全方位家庭需求
6.6药到病除5套话术/工具落地 逻辑提炼
7.准流失客户挽留与行外贵宾客户挖掘吸金策略
7.1行外贵宾客户的客群画像与投资特征
7.2案例分享：普通理财师VS专业理财师的应对策略
7.3五大疑难杂症汇总
7.4流程导图与GYC逻辑树司外客户挖掘与吸金策略
7.5药到病除5套话术落地 逻辑提炼
8.睡眠/纯新客户盘活与有效户转化策略
8.1睡眠/纯新开户投资者的客群画像与投资特征
8.2案例分享：普通理财师VS专业理财师的应对策略
8.3五大疑难杂症汇总：完全陌生的潜力客户如何实现邀约见面
8.4实战案例分享如何**电访盘活新开户并完成邀约
8.5流程导图与GYC逻辑树如何盘活纯新客户与转化有效户
8.6盘活转化炼金术盘活潜力客户的8个契机
8.7药到病除5套话术落地 逻辑提炼
9.“假三方”客户的经营维护与资产配置策略
9.1“假三方”客户的客群画像与投资特征
9.2案例分享：普通理财师VS专业理财师的应对策略
9.3五大疑难杂症汇总：“假三方”客户为什么拒绝“真投顾”
9.4流程导图与GYC逻辑树如何引“假三方”客户接受专业理财师的建议
9.5药到病除5套话术/工具落地 逻辑提炼

第三单元：端到端的落地输出与实战演练（3H）
1.九宫格客群落地案例收集
2.端到端的实战演练与点评提升
3.案例萃取与标准化经营流程梳理
4.50套工具/话术总结提炼
5.心得分享与总结交流

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