课程大纲：

反洗钱*政策课程

【课程对象】银行业金融机构董事、监事、各业务部门高级管理人员

【课程大纲】
第一部分 反洗钱形势与监管处罚重点
一、反洗钱监管处罚形势与案例分析
1、近年来反洗钱监管处罚数据
2、影响处罚数据的因素
【案例1】近年来国内大额罚单与监管案例分析
【案例2】国内与国际反洗钱单笔*罚单金额对比分析
3、主要违规事由与案例分析
【案例3】某银行被人行“以案倒查”处罚案例分析
4、违规处罚规定解析
【案例4】某银行因“为身份不明的客户提供服务”被处罚
5、反洗钱监管方式与主要法规内容
二、洗钱犯罪与上游犯罪
1、洗钱罪的规定
【案例5】杨某因参与毒品资金交易被判洗钱罪
2、上游犯罪的范畴
【案例6】胡某某受贿洗钱案
3、洗钱的主要途径和手段
【案例7】某市“地下钱庄”巨额洗钱案例
【案例8】某直播间打赏“榜一大哥”涉嫌洗钱
【案例9】影视娱乐圈逃税乱象与洗钱活动
三、反洗钱与反恐怖融资
1、反洗钱的概念
2、反恐怖融资与反扩散融资
3、国际金融制裁
【案例10】某银行因违反洗钱、反恐怖融资和金融制裁规定被处罚
四、反洗钱组织体系
1、国际反洗钱组织
2、国内反洗钱体系
3、义务机构反洗钱组织架构

第二部分 反洗钱*监管政策与法规重点解读
一、*监管政策重点解读
1、2017-84国办函《*完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制意见》
2、11部门联发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（20222024年）》
3、其他打击治理洗钱上游犯罪的政策文件
二、反洗钱法律法规体系与主要法规文件
1、国家法律
2、行政法规
3、部门规章
4、规范性文件
5、其他文件
三、*反洗钱法律法规文件
1、《反洗钱法》（现行、修订意见稿对比）
2、2019-1银保监令《银行业金融机构反洗恐管理办法》
3、2021-3银令《金融机构反洗恐监管办法》
4、2021-1银反洗发《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》
5、2022-1银令《客户尽调与资料保存管理办法》
6、其他*相关法律法规
四、“风险为本”的监管方式与履职要求
1、“合规为本”向“风险为本”的转变
2、“风险为本”的内涵和重要意义

第三部分 反洗钱合规履职义务与监管案例分析
一、银行机构各层级、部门、分支机构的反洗钱职责
1、董事会职责
2、监事会职责
3、高级管理层职责
4、反洗钱管理部职责
9、运营管理部、风险管理部、财务会计部等部门职责
5、各业务部门和分支机构职责
6、信息科技部职责
7、人力资源部职责
8、内部审计部职责
二、反洗钱内控制度管理
1、组织架构与部门岗位责任
2、反洗钱领导小组议事规则和运作
3、内部控制制度与业务流程规范
4、洗钱和恐怖融资风险自评估
5、反洗钱系统与信息管理
【案例11】某银行因未采集互联网金融系统的客户信息和交易信息被罚
6、保密制度要求
【案例12】某银行职员因违反反洗钱保密规定被处罚
7、检查与审计
8、奖励与问责
9、配合监管与调查
10、培训与宣传
三、3大核心履职义务的关系与违规处罚案例
1、客户尽职调查义务与违规情形与处罚案例
【案例13】某银行未按照规定履行客户身份识别义务被处罚
【案例14】某银行因为客户开立匿名账户、假名账户的被处罚
2、客户身份资料与交易记录保存义务与违规情形与处罚案例
【案例15】某银行未按照规定保存客户身份资料和交易记录被处罚
3、大额交易与可疑交易报告义务与常见违规情形与处罚示例
【案例16】某银行未按照规定报送大额交易报告违规情形
【案例17】某银行未按照规定报送可疑交易报告违规情形

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