课程大纲：

客户资产管理课程

课程背景：
通常学习和思考，充分认知金融大环境的变革与发展，以综合金融服务视角，探索银行服务客户新视角，由产品思维向客户服务思维转变，通过零售与非零售业务结合，打通资产价值生态链，*程度挖掘高净值客户潜力，实现客户投资体验和AUM提升双重目标。

课程收益：
运用环境分析引出高客服务思路
通过同业模式激活高客服务探索
获得一套有竞争力的综合服务策略

培训对象：
分支营业部负责人、财富顾问、资深理财经理等

授课方式：
讲授+案例讨论+模式探索

课程提纲：
一、资管新规下的客户资产管理新视角
金融机构财富管理转型的思考
资管新规下的财富管理现状
财富管理与资产管理的关系
客户生命周期管理衍生的金融需求
高净值客户对金融服务的需求升级
对服务人员专业性需求
对服务业务广度的需求
对服务方案定制化需求
机构财富管理转型核心竞争力体现
买方投顾下的客需驱动
组织架构优化下的协同营销

二、银行服务转型的行动能力突破
1、零售客户需求及痛点分析
产品/服务/科技/渠道/品牌
2、突破传统服务模式的三个切换
3、解决机构核心竞争力问题
财富顾问团队三大核心力
培养“特种兵”式的团队
让服务竞争力持续保鲜
4、综合金融服务能力的提升
加强内部资源的相互补充
业务成功的关键环节
高效沟通的思维互换

三、高客财富管理升级战略 1+1+N模式
1、机构转型的两大*目标
增强存量客户粘性三法
提升AUM的三个解决思路
2、自有服务体系的营销布阵
分支行专业服务体系的建立
打破业务壁垒实现内外部资源融合
综合金融服务带来的渠道合作
3、利用投教深挖核心客户需求
发现适合做投教的人
梳理能够讲解的知识
收集素材的三个思路
不同渠道的联合营销
4、与总部建立有效的业务协同
专业知识的互换
客户资源的共享
关键环节的推进
业务流程的熟悉

四 、一站式综合金融服务落地
1、解决客户链条式需求能力
客户综合分析的要素
制定资产配置建议书
客户反馈与服务落地
建立一体化服务模型
2、财富管理服务平台优势打造
打造机构自己的明星投顾
基于客户需求定制产品
明星产品常态化推送
产品跟踪及市场评价纠错能力

客户资产管理课程