课程大纲：

理财产品的培训

培训对象：
理财经理、投资顾问

授课方式：
讲授+案例分析+讨论

课程背景：
2022年，金融市场跌宕起伏，市场的风险偏好明显下行，净值化理财产品亏损体验加重，一线营销人员的专业能力经受了巨大考验，普遍存在基金不敢讲，不好卖，不会服务的问题。本课程通过对资本市场投资逻辑的解读，帮助理财经理更清晰和立体地感悟市场的风险和机会，全面提升基金产品服务的专业度，实现专业营销的闭环管理，并通过日常服务的专业呈现，增强客户信任和黏性，达到长期有效转化的目标。

课程收益：
理解资本市场投资的长中短期逻辑
掌握不同类型基金产品特性和销售技巧
基金销售过程的闭环管理
掌握日常服务的专业呈现
用专业的售后实现持续销售

课程目录
第一天基金销售专业能力提升
资本市场分析与投资机会把握（学会分析市场）
资本市场的长中短期分析
市场波动与权益资产的投资机会
公募基金发行与销售节奏
客户资产管理的核心策略
深度把握基金销售的本质（解决买的问题）
公募基金销售的核心逻辑
了解客户需求（为什么买）
提升产品认知（买的什么）
管控客户预期（怎么去买）
客户投资心理的把握
风险偏好会随市场变化
基金投资要考虑的两个维度
基金投资的四大基本原则
生命周期与配置方案的有效性
基金专业销售的五项必备能力（解决卖的问题）
产品筛选与风险把握（懂产品）
账户诊断与问题分析（找问题）
客户KYC与需求探寻（懂客户）
产品组合与目标导入（懂配置）
客户成长与收益提升（懂服务）
日常的专业呈现与售后服务策略
日常服务的专业呈现（解决服务的深度）
日常报告呈现的重要意义
日/月/季报的编写逻辑与递进关系
专题报告的编写框架
日常报告内容的专业呈现
课后辅导：日常报告的专业呈现（日、月、季报及专题报告）
基金产品的售后服务策略（解决产品的持续销售）
客户的收益预期管理
投资节奏与资金管理
一次性&分批定投
仓位管理与止盈策略
产品销售的闭环管理
创造投资预期
管控投资预期
重塑账户预期
核心资产的动态管理
基于产品利益的跟进服务

理财产品的培训