课程大纲：
银行合规案防范课程
【课程大纲】
第一部分 合规管理与法律风险概述
一、合规的概念
二、2018合规监管的形势分析治理银行业乱象
三、什么是法律风险？法律风险的特征
四、合规管理与法律风险的关系
五、法律风险为何转化为损失？
第二部分 业务经营中合规与法律风险防范
一、银行业务经营法律风险的本质是合同法律风险，因此要打破条线分割，系统防范风险
二、合同的流程：签订合同履行合同履行完成，可现实呢？……
三、银行业务中合同关系的合规要点与法律风险点
1、合同的签订、成立和效力银行开销户、信贷贷前、贷中审查审批合规
2、合同双方的权利义务金融消费者权利保护、信贷合同风险点
3、合同的履行信贷贷后管理、储蓄合同业务风险
4、合同权利的救济
四、合同兵法策略以终为始、以战止战
1、银行信贷四大步
2、金融借款合同纠纷产生的主要原因
案例分析：借款人将贷款挪用给第三人使用，贷款到期无力偿还
五、合同关系的法律风险点之一：合同的签订、成立和效力
1、担保合同中担保主体的审查
案例分析：丙销售公司作为非企业法人分支机构，是否具有保证人 的主体资格？保证合同的效力如何？
案例分析：推定的担保责任靠谱吗？
2、储蓄合同
案例分析：私自揽存谁担责？
3、储蓄合同关系中法院审理标准
4、合同主体与表见代理
六、合同关系的法律风险点之二：合同双方的权利义务
1、网银业务的法律风险点
2、案例分析：网银被盗，银行应否担责？
3、银行卡：让人欢喜让人忧！
案例分析：银行需对利用自助银行和ATM机实施犯罪承担防范责任
4、“借新还旧”业务中担保责任的承担
5、抵押物不当的法律风险
6、未及时办理抵押登记的法律风险
案例分析：未办理抵押登记的抵押合同是否有效？
8、抵押物价值减少风险
9、抵押vs租赁，谁会赢？
10、质押法律风险
七、合同关系的法律风险点之三：合同及其条款的效力
1、合同中格式条款的解释及效力规则
案例分析：格式条款，你的地盘你做主？
2、保证合同无效的法律风险
案例分析：保证合同无效的处理规则
3、合同无效的情形
八、合同关系的法律风险点之四：合同的履行证据！证据！证据！
1、案例分析：存单挂失后被他人支取怎么办?
2、合同履行中的变更相对性
3、挂失风险表现
4、防控措施
5、债的变更对保证责任的影响
6、贷后管理中收集固定证据的策略与技巧
九、合同关系的法律风险点之五：合同的通知送达条款
1、保证期间的法律风险
案例分析：本案中银行向保证人主张承担保证责任，是否超过了保证期间？主债务已过诉讼时效或保证期间已满的情况下，保证人在催款通知书或其他书面文件上签字或者承诺是否有效？
2、如何在合同中约定通知送达条款，解决送达难问题
案例分析：
十、合同关系的法律风险点之六：合同权利的救济
1、抵销权
2、代位权
（1）案例分析：乾隆讨债
（2）代位权行使的条件
3、撤销权
（1）案例分析：撤销权：行使不当也枉然
（2）撤销权行使的条件
4、不安抗辩权
（1）案例分析：未按给发放贷款，银行是否违约？
（2）不安抗辩权行使的条件
第三部分 管理操作法律风险与防范（案件防控）
一、案例分析：储户存款被抢，银行担责吗？
二、案例分析：法院你敢惹？罚你没商量！
三、案例分析：储户千万元存款不翼而飞
四、案例分析：农行爆发大规模票据窝案
五、 案例分析：民生银行理财“飞单”案
六、 案例分析：客户信息：我会告诉所有人替你保密的！
七、 案例分析：贷款潜规则 危害真不小
第四部分 职业道德风险防范
一、道德风险的定义
二、道德风险的危害性
三、道德风险对应的法律责任及对自身的影响
一、内部纪律处分
案例分析：
二、监管机构的行政处罚
案例分析：
三、民事责任
案例分析：
四、刑事责任
（一）金融业人员职务犯罪的特点
（二）职务犯罪的危害
（三）银行人员容易触犯的刑法罪名分析
案例分析：
（四）算好人生七笔账
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