课程大纲：

金融风险防范课程

随着现代金融市场的发展，现代金融理论强调商业银行就是生产金融产品，提供金融服务，帮助客户分担风险同时能够有效的管理自身风险以获利的金融机构，商业银行盈利的来源就是承担风险的风险溢价，因此运用科学的方法妥善处理风险是当前国际银行业发展的重要课题。
当今金融风险趋于全球化、多样化、复杂化，这在一定程度上突出了商业银行风险管理的重要性。在当今国际监管环境发生深刻变化的情况下，中国商业银行业在融入全球金融业大环境下的进程中，需要灵活多变的全方位解决方案，需要适时而进的新方法、新举措。

一、全球金融风险管理发展趋势与借鉴
1、全球金融风险管理发展与新资本协议
2、国际银行业金融机构风险防范的实务借鉴
3、欧美商业银行风险现状及发展趋势
4、巴塞尔资本新协议对商业银行风险管理的新要求
5、国际商业银行风险管理理论的演进

二、现代商业银行主要业务领域的内部控制要求
1、授信业务
2、会计临柜业务
3、金融市场业务
4、中间业务

三、商业银行的潜在风险
1、商业银行风险管理类型
2、商业银行风险的特征
3、风险管理的主要活动
4、商业银行风险管理

四、商业银行信用风险管理
1、信用风险的定义
2、信用风险案例分享
3、信用风险管理方法

五、商业银行市场风险管理
1、市场风险的度量
2、市场风险案例分享
4、市场风险管理方法

六、商业银行操作风险管理
1、操作风险案例分享
2、操作风险管理方法

七、商业银行其他风险管理
1、流动性风险
2、国家风险
3、声誉风险
4、法律风险
5、战略风险

八、商业银行如何全面落实全面风险管理
1、正确的风险管理理念
2、有效的风险管理方法
3、搭建全面风险管理组织体系
A、全面风险管理组织体系的设计原则
B、银行全面风险管理组织体系的主要类型
C、国内银行全面风险管理组织体系的实际做法
4、构建全面风险管理长效机制
A、建立多层次的风险管理制度
B、科学设定风险偏好与限额管理
C、规范金融创新风险控制程序
D、建立风险管理纪律和问责机制
E、逐步搭建全面风险管理信息系统
F、建立全员参与的风险管理文化
5、推进新资本协议实施
A、新资本协议与全面风险管理的关系
B、新资本协议主要框架
C、中小银行实施新资本协议的建议

九、国际商业银行风险管理的测量、评估及管理
1、国际商业银行经营风险评估系统与操作规范
2、国际商业银行贷款信用评级体系的特点与操作规范
3、国际商业银行流动性风险评估系统与测量指标
4、国际商业银行利率风险评估系统与测量指标

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