课程大纲：

产品营销技巧提升课程

课程背景：
新型冠状病毒全球经济停摆，银行面临空前危机也面临潜在难逢的历史机遇。在美联储大幅降息100个基点至零利率、10天内发生4次熔断，陷入技术性熊市，造成了全球股市的绝杀。美股*降幅、*降速，“疫情+熔断”历史跃然纸上。*对冲基金桥水公司遭遇巨大亏损，重仓美股与高收益债券，随着疫情冲击同时暴跌。受到美联储的“无限量量化宽松”和对巨额财政刺激法案获批的乐观预期影响，24日道指收盘大涨逾2100点，创1933年以来的*单日百分比涨幅。A股难以特立独行，几经挣扎回归到了3000点以下，市场仍然在震荡探底。全球股市经历了1929年开始的大萧条、第二次世界大战、1997年亚洲金融危机、2000年纳斯达克泡沫破裂、2001年911恐怖袭击、2008年金融危机等。期间经历了不胜枚举的创新举措，这次还远吗？本轮全球市场暴跌带来的各种影响以及随之而来的政策环境变化，也让投资永远的告别原来方式。放眼未来，谁成为承载财富管理历史的新载体？复杂产品或许将成为*的承载者。

课程收益：
1、基金营销：关于基金营销常见的金融背景及相关工具
2、资产配置：CPPI资产配置及其他资产配置模型，引导基金销售
3、大类分析：大类资产配置，股票、债券、黄金的判别和定价机制
4、销售工具：提供晨会PEST模型、黄瓜定律、技术分析、CPPI法则

课程对象：财富管理条线负责人、分公司投顾及产品经理

课程大纲：
前言：
（1）案例1：某股份制银行降级网点的转型升级之路
（2）案例2：某邮政分局的基金销售与保险业绩逆袭
第一讲：资产配置理念和意义
（1）资产配置定义和三大主要目的
（2）理财收益下滑和背后的逻辑
（3）股债搭配策略下的资产配置
（4）保险和保险金信托在资产配置中的意义
（5）案例：周总是如何通过资产配置拿下大单的？

第二讲：基金和定投如何战胜通胀
（1）基金分类分级和实用市场
（2）通货膨胀率为什么是7.41%
（3）央行基准利率下行通胀反弹
（4）其他产品抗通胀的能力：理财、国债等

第三讲：黄金营销逻辑及话术
（1）投资黄金近20年收益率能达到多少？
（2）黄金价格最重要的三个因素
（3）投资实物黄金还是纸黄金呢？

第四讲：保险营销逻辑及话术
（1）“保险是骗人”如何由来？
（2）保险营销的三要素
（3）保险营销经典话术

第五讲：资产配置模型如何保本高收益
（1）资产配置定义及逻辑
（2）资产配置CPPI模型如何实现9.2%
（3）案例：50万资金的客户如何进行资产配置，效用*？

第六讲：黄瓜定律和微笑曲线
（1）基金和定投的*营销路径
（2）黄瓜定律的使用和展示
（3）微笑曲线的使用和展示
（4）案例：1年10000户基金定投是如何实现的？

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