课程大纲：

家族办公室运用课程

课程背景：
中国40年创富过程基本结束 ，当前正进入财富传承和财富管理新时代，高净值客户数量已经突破220万，可投资资产超过50万亿。高净值客户需求不仅只是需要产品的支持，而是更需要更全面财富管理解决方案。这是银行和其它财富管理机构面临的新挑战和新机遇，还在追求客户数量和客户资产规模的银行可能将在未来的竞争中再一次失去新高地，需要银行等财富管理机构从现在开始抓住这个未来私人银行业务转型的新契机，并经过5-10年的努力实现私人银行业务的新飞跃。
现阶段银行作为财富管理的主体地位在迅速下降，银行私人银行业务在前些年高速发展后面临着发展瓶颈，理财经理的生存压力越来越大，私人银行业务内卷化严重，这与银行的赢利结构越来越依赖财富管理板块目标相背离，银行传统的私人银行营销模式已经越来越不能适应现在高净值客户发展需要。

课程收益：
● 家族办公室的认知和准备
● 家族办公室的理念和价值
● 家族办公室的沿革和内涵
● 银行创建家族办公室的利与弊
● 银行家族办公室的操作模式和运行方式
● 家族办公室的设计和架构

课程对象：总分行私人银行部、分行级投资顾问和支行私人银行经理

课程大纲
第一讲：家族办公室的认知和准备
一、中国当前家族办公室发展状况
1、2021年中国家庭财富与家族办公室调研报告
1）中国财富创造历程和创富能力回顾
2）从创造财富到财富管理到财富顾问
3）家族办公室的沿革和内涵
2、中国家族办公室的创建历程和现状
1）中国家族办公室发展历程和作用
2）在中国哪些人建立了家族办公室
3）中国家族办公室创建热潮和存在问题
二、家族办公室是未来财富管理新高地
1、互动：家族办公室对高净值客户的现实意义
1）钱在谁手里，他们的需求是什么？
2）政策环境和风险种类判定
3）中国的家族观念与现实碰撞
4）财富传承中的风险挑战和担忧
5）高净值客户的财富管理需求
2、家族办公室的核心竞争力
1）基于信任建立的家族办公室
2）基于专业建立的家族办公室
3）基于规划建立的家族办公室
4）基于管理建立的家庭办公室
三、家族办公室的架构和使用工具
1、案例分享：家族办公室为高净值客户设计的规划方案
1）家庭办公室由哪些人组成？他们各自的作用
2）家族办公室隐私管理原则和所需资源
3）家族办公室规划方案有哪些组成，目标管理重要性。
4）家族办公室的架构原理和方法
2、家族信托与保险金信托
1）高净值客户为何需要高价值保单
2）家族信托的设计方法和个人意愿启发
3）如何将大额保单与家族信托结合起来
4）家族信托的未来方向

第二讲：银行开展家族办公室研究方案
一、银行开展家族办公室的优势和劣势
1、银行开展家族办公室的优势
1）庞大的客户群体
2）国家信用背景的服务平台
3）强大的人才储备
4）丰富的产品体系
5）大量的服务资源
2、银行开展家族办公室的劣势
1）跨部门跨行业协调劣势
2）人员流动频繁的劣势
3）客户无法参与的劣势
4）产品体系不能覆盖需求
5）收费模式的问题
6）客户隐私问题的保护
7）缺少整体规划设计团队
二、银行开展家族办公室的几个方案
1、联合外部机构开展集成服务
1）信托公司、律师团队、产品团队
2）聘请外部团队做整体规划设计
3）梳理现有产品体系，并且根据实际情况进行调整
4）组建专业的团队为基层家办提供指导和服务
5）严格的隐私保护要求
2、全部定制化产品服务
1）对于家族办公室的产品全部采取定制化方案
2）建立符合家办的合成化系统
3）挑选合适的人选
4）建立适合家办的服务体系
3、建立全新家族办公室体系
1）脱离原有架构重新打造新的家族办公室体系
2）脱离原有架构重新打造新的人员体系
3）脱离原有架构重新打造新的服务体系
4）脱离原有架构重新打造新的考核体系

家族办公室运用课程