课程大纲：
资产配置与复杂产品营销课程
课程大纲：
【第一课时】资产配置（1）
1、在专业理财师眼中，资产配置中的“资产”究竟指的是什么
2、资产配置的V字穿透三步法介绍
3、如何穿透产品“外包装”，找到不同金融产品的底层资产
4、传统金融市场中的大类资产归类
【第二课时】资产配置（2）
1、大类资产的历史数据分析
2、从数据分析中理解大类资产配置的必要性
3、为什么股+债的组合，比单纯投股，长期收益更好
4、组合里加入黄金等商品资产的意义和功效
【第三课时】资产配置（3）
1、 如何找到大类资产组合的“最优解”
2、 从“最优解”到战略型资产配置模型
3、 战术型资产配置模型与产品组合
4、 资产配置的四步法以及功效整合
【第四课时】资产配置（4）
1、 资产配置中，适合分散资产的金融工具是什么
2、 资产配置中，能够确保长期投资的金融工具是什么
3、 为客户构建好资产配置组合后，后续维护如何开展
4、 资产配置再平衡策略的有效性分析
【第五课时】从资产配置理念，切入复杂产品营销
1、 当客户说“我想要一款保本的产品”时，如何引导客户产生配置意愿
2、 从保本的三重含义，看资产配置中的产品组合
3、 合格的理财经理应该为客户实现的三种收益
4、 为什么在实现合理收益的过程中，必须要配置权益类基金
【第六课时】基金营销（1）
1、 眼下基金投资的客户，最焦虑的问题是什么
2、 化解客户焦虑的8大引导式问题
3、 当基金产生亏损时，应该如何做好基金健诊
4、 如何从基金健诊，引入到理财+基金+保险等复杂产品营销
【第七课时】基金营销（2）
1、 基金营销成功必须解决的关键10问（售前/售中/售后）
2、 售前：客户为什么必须要参与权益类投资
3、 售前：客户通过什么方式参与权益类投资是最合理的
4、 售前：当前市场环境下，哪些方向的权益类基金是适合客户投资的
5、 基金定投，究竟应该赚多少/如何止盈/怎样止盈/止盈后如何操作
【第八课时】基金营销（3）
1、 售中：如何教育客户，参与基金投资必须坚持长期的原则
2、 售中：如何引导客户，设置合理的投资收益预期
3、 售中：如何挑选好的产品，并专业地向客户展示基金配置方案
4、 营销结束之后，理财师应该如何在朋友圈树立“专业”形象
【第九课时】基金营销（4）
1、 售后：当客户问“涨的不少了，我要不要赎回？”应该如何回应
2、 售后：当客户问“涨的不错，我要不要再买点？”应该如何回应
3、 售后：当客户问“市场震荡，我要不要赎回？”应该如何回应
4、 售后：当客户问“买的基金不赚钱，我要不要赎回？”应该如何回应
5、 利用一个公式，提升客户对理财经理的专业满意度
【第十课时】保险营销（1）
1、 保险产品和投资类产品的营销，哪个更难，区别在哪里
2、 保险营销的理念导入难点，如何通过3个简单问题破解
3、 4个简单的问题，把客户喜欢聊的“投资”话题，转向“保险”需求
4、 如何从家庭资产配置中的安全性资产，导入保险产品的4类配置方向
【第十一课时】保险营销（2）
1、 以养老规划为例，开启年金/终身寿险产品营销的5大引导式问题
2、 如何从量化客户的养老需求，到期缴产品的营销落地
3、 保险公司都说自己的产品好，理财经理应该如何为客户优中选优
4、 期缴产品关单过程中，最关键的“临门一脚”到底是什么
【第十二课时】保险营销（3）
1、 通过3+3的引导式问题，从教育规划入手，开启期缴营销之路
2、 如何在营销过程中，实现全家10张以上“全家桶”式的保单突破
3、 家庭保障规划之基础风险排序与优先度选择
4、 理财经理以自身为例，检查家庭保单配置是否合理
【第十三课时】保险营销（4）
1、高净值客户为什么需要保险和家族信托
2、大额保单规划要义不同保单结构设计的不同功效
1) 家企资产隔离需求与投保人设定要点
2) 家庭未来现金流需求、婚姻资产保全需求与被保险人设定要点
3) 财富传承需求与身故受益人设定要点
3、 通过一张图，引导客户思考财富管理的*目标
资产配置与复杂产品营销课程
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