讲师公开课内训文章


首页>公开课程 > 风险管理 [返回PC端]

《银行理财业务风险管理与案件防控》

讲师:艾静天数:1天费用:元/人关注:2552

日程安排:

课程大纲:

银行理财业务风险管理课程

课程对象:金融机构、银行理财业务相关从业人员

课程大纲:
一、银行案件与操作风险防控
1、什么是银行案件?
2、银行案件的分类
3、银行案件与操作风险的关系

二、监管关注的理财业务风险点、监管处罚案例与防控措施
1、风险点1:银行宣传材料不合规
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
2、风险点2:签约对象风险测评不充分
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
3、风险点3:银行信息披露不充分、不持续
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
4、风险点4:夸大收益、误导销售
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
5、风险点5:理财经理代客操作
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
6、风险点6:擅自销售非银行理财产品及代销的产品
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
7、风险点7:未对销售过程进行“双录”
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
8、风险点8:销售人员无资质
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
9、风险点9:理财产品渠道创新风险
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
10、风险点10:理财售后客户沟通、投诉渠道不畅
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施

三、银行理财业务风险防控指引
1、严把理财经理准入关
2、制定高效的监控检查措施
3、理财经理风控手段创新
4、健全理财经理考核管理办法
5、加强理财经理培训
6、防范理财经理的道德风险

四、理财经理员工行为管理与排查
1、 员工8小时内行为排查
1)员工参与民间借贷、非法集资;
2)员工“飞单”;
3)员工违规代客;
4)员工与客户发生资金往来;
5)员工与外部人员勾结欺诈客户;
6)私刻、盗用印章;
7)离职员工与在职员工内外勾结,违规办理业务;
8)离职员工隐瞒离职身份,骗取客户信任;
9)员工因为信任或服从代替制度。
2、 8小时外的行为排查
1)涉足“黄、赌、毒”等非法活动的;
2)违规经商办企业或在外投资的;
3)生活方式及消费水平明显与个人收入和家庭情况不符;
4)参与非法组织和*活动;
5)个人生活不严谨,家庭关系紧张的;
6)经常沉迷于网络游戏、网上聊天,影响工作的;
7)与社会闲散人员、有劣迹人员,或被银行辞退人员交往密切。
3、员工行为排查方法
1)员工自查
2)员工互查
3)员工家访
4)行内排查
5)跨行排查
6)外部走访

银行理财业务风险管理课程

上一篇: 《银行银行卡业务风险管理与案件防控》
下一篇: 内部客户服务意识与服务技巧


其他相关公开课程:


联系电话:4000504030
24小时热线(微信):
13262638878(华东)
18311088860(华北)
13380305545(华南)
15821558037(华西)
服务投诉:13357915191

 
线上课程关注公众号