课程大纲：

寿险业财融合课程

【课程背景】
2018年春节刚过，保监会就做出了“继续从严监管”的要求，《人民日报》刊发的保监会副主席陈文辉的专访文章称，把防范化解风险放在更重要的位置，将使出“组合拳”，重塑保险监管，真正让监管长上牙齿。2018年4月8日，中国银保监会成立，随着各地市银保监局的陆续挂牌，保险业的监管提升到了一个新的高度。严监管下，很多寿险公司出现了不同程度的“危机”，队伍减少、业绩下降、成本增加，几乎所有寿险企业又都重新进入了创业时代，市场竞争趋于白热化。逆水行舟不进则退，严监管是持久的，而企业的发展也是必须的，不能因噎废食，财务工作如何支持业务决策与发展已经成为管理者最关心的问题的之一。业财融合，是新时代财务工作转型的方向之一，指的是公司内部的业务部门和财务部门通过配合合作、消除信息壁垒以此来提高战略规划、经营决策制定、绩效评价等工作能力，为企业带来实打实的价值。只有当业务工作与财务工作的能够有效协调，公司才能够在内部建立高效的财务管理服务，在两者间找到平衡点，才能让我们在创业的大潮中甩开膀子大步向前，在市场中游刃有余。这是一次让您耳目一新的经营分析及业财融合的课程，老师用其二十六年寿险从业及近二十年寿险高管工作经验总结出来的实战技巧，帮助各级管理者建立业财融合的思维，分析寿险企业财务工作常规做法与痛点，为管理者找到解决的办法，不再为财务与业务的不和谐所羁绊，解决创业与发展的后顾之忧。这必定是您的一次听觉盛宴！

【课程收益】
帮助寿险管理者建立业财融合管理思维
了解公司经营分析的核心思路
掌握日常业财融合

【课程大纲】
一、寿险公司经营分析
保险公司经营评价指标体系（试行）
寿险公司的财务经营指标和数据与分析
寿险公司的业务经营指标和KPI数据与分析

二、监管制度
目前仍在执行的银保监监管制度
与日常财务及业务工作息息相关的银保监及税务制度解析

三、财务人员的角色、需基本的素养及意识
财务人员在企业中的角色定位（“账房先生”式、大表叔、大表姐”式、）“参谋”式）
高素质财务人员应当具备的素养
服务与沟通意识

四、限制财务人员在企业中提升角色的因素
财务人员对自身角色定位不明确
企业领导对财务工作不重视，财务人员无法参与企业的各项决策
其他职能部门限制财务部门的职能发挥
财务人员的知识结构及意识限制了管理职能的发挥

五、如何提高财务人员在企业中的角色定位
财务人员转变思想观念，反映、监督职能与服务理念共存
改变企业领导者对财务不重视的观念
用业绩证明财务工作的重要性（通过业财融合实现）

六、业财融合的基本内容
财务管理业务和财务核算业务的融合
业务管理数据和财务核算业务的融合
财务管理数据和业务管理数据的融合
企业外部数据和企业内部数据的融合

七、如何实现业财融合？
思维的建立及意愿的融合
站在财务角度
站在业务角度

寿险业财融合课程