课程大纲：

家庭资产管理课程

课程背景：
新时代的女性越来越独立，呈现出“她”时代的各种特征，据研究资料显示：中年的女性对于投资理财的学习能力大过于同龄男性。在当前的经济环境下，女企业家如何穿越经济周期，打好家庭资产保卫战，实现创富守富传富？本课程将通过女性守富传富的方式及案例给客户一些思考，从而帮助她们找到方法更好的维护自己的生活品质。在所有的方案中，保险必然不失为一种稳健的资产配置的选择。

课程收益：
帮助女性客户了解新经济环境下家庭资产守富传富的途径，产生了解及购买稳健型产品的欲望。

课程对象：
女性客户群体

课程方式：
理念讲授+案例剖析

课程大纲
第一讲：重新定义“她”时代
一、新时代女性的角色
1. 成长女孩：没有人可以决定，我要成为怎样的人
2. 女强人：不为野心道歉，撑起职场半边天
3. 新兴妈妈：不做贤妻良母，不做完美主妇
二、新时代女性的特征
1. 尊重自己
2. 经济独立
3. 持续学习
4. 健身运动
5．热爱生活
三、“她”时代的你
勤劳的女人看手就知道
聪明的女人看眼睛就知道
有钱的女人看脖子就知道
热情的女人看嘴就知道
完美的女人，看你就知道
二、我们所处的环境及经济背景
一、中国人口规模巨大
1. 人口众多：资源环境有限
2. 老龄化严重：养老缺口大
3. 养老金缺口：将越来越大
4. 社会保障替代率：会越来越低
二、经济环境持续下行
1. 欧美银行危机：银行的倒闭潮
2. 房地产市场陷入低迷：房产市场卖不动了
3. 银行、债券、保险产品利率下降
4. 多个投资产品爆雷
三、我们可能遇到的风险
时间风险：个人资产如何保值增值
人身风险：疾病、意外、教育、养老
婚姻风险：婚内资产保全、子女婚姻危机
继承风险：有规划or无规划 如何继承
债务风险：企业债务&个人债务；有效传承or被迫偿债
税务风险：税务筹划 房产税

第二讲：新时代女性如何打好家庭资产保卫战
要点1：不铺张要有底线思维
偏向追求安全+确定
偏向理性投资和寻找专业人士
案例：王菲为女儿准备2000万保单
要点2：深挖洞持有优质资产
能够带来现金流的资产
能够稳定增值的资产
案例：盘一盘老百姓的钱袋子有什么
要点3：广积粮做好现金流管理
找到合适的现金流持有方式
做好不同场景下现金流安排
案例：睿智的董女士房产换金融资产
要点4：懂法用法，保护资产
1. 民法典：人格权编、婚姻家庭编、继承编与寿险密切相关
2. 资产保全：应对时间风险、人身风险、传承风险
3. 资产隔离：管控婚姻风险、税务风险、债务风险
案例：如何借助民法典规定，实现个人婚前+婚内资产隔离

家庭资产管理课程