课程大纲：

资产配置应用课程

课程背景:
当前各银行之间产品同质化严重,且竞争激烈,营销难度剧增,营销人员要切实掌握并运用资产配置技能为客户服务,从而满足客户不断升级的需求。资产配置理念如何与客户进行沟通?资产配置到底如何为客户资产保驾护航?如何通过资产配置增加客户产品持有数量从而实现业绩的跃升?本课程都将会做详细讲解,且极具实战性。

课程收益:
从产品销售到资产配置,是我们应升级的技能,但实际工作大多仍是以产品销售为导向,导致客户服务没有连续性、和客户没有专业话题、工作成就感不高,本课程可以大幅提升学员资产配置的专业能力,提高客户成交几率,增加客户资产量和粘性,学会营销话术和具体操作方法。

课程特点:
有料·实战实用且干货满满
有聊·案例分析且雅俗共赏
有趣·情景演练且相得益彰
有度·深入浅出且收放*
有魂·主线清晰且紧扣主题
有果·以终为始且拿来就用

课程对象:
零售主管行长、理财经理、大堂经理等零售条线工作人员

授课方式:
理论引导、问题剖析、结论讲解、案例引导、互动演练、现场问答等

课程大纲/要点:
一、 资产配置概述
1. 什么是资产配置
2. 资产配置的目的是什么
3. 资产配置模型原理
4. 为什么要做资产配置
应用总结:针对以上内容实战话术分享

二、 家庭全周期资产配置-保障型资产配置
1. 保障品种产品功能讲解
2. 应配置的保障品种
3. 高净值客户的保障配置
应用总结:针对以上内容实战话术分享

三、 家庭全周期资产配置-投资型资产配置
1. 投资型资产配置主逻辑
2. 如何利用银行现有产品做好投资配置
3. 进阶:市场上主流投资策略分享
4. 专业提升:经济指标解读

四、 如何与客户沟通资产配置方案
1. 沟通四步法
2. 工具讲解及使用
3. 资产配置计划书的制作
4. 客户异议问题处理10大经典案例

五、 现有客户群体经营
1. 客群分类经营思路
2. 资产配置方案匹配
3. 目前营销难点解析
应用总结:针对不同客群设计资产配置方案

资产配置应用课程