课程大纲：
基金投资技巧及策略课程
课程背景：
随着地缘政治恶化、疫情后经济重建、国家政策的不确定性、国内利率持续下调、“黑天鹅”频飞、资金的涌动……
金融市场的波动难以预测，基金净值也随之上窜下跳，客户基金账户时盈时亏，理财经理也是心惊胆战，投资基金哪支好？一次性投资还是分批或定期定额投资？基金被套怎么办？应该投资多少钱在基金中比较好？基金投资到底如何选择？……
基金投资并非普通投资者可以轻易驾驭的，当投资者一方面为基金带来的巨额回报喜出望外，另一方面又对基金造成的损失懊恼不已，理财经理又该如何面对？
课程收益：
● 提升理财顾问基金投资技能
● 提高客户综合理财收益率
● 提升理财顾问及公司绩效
● 增强客户粘性提升转化率
课程对象：理财经理、投资顾问
课程大纲
课前热身：吐槽大会你被基金坑过吗？
案例1：半年不敢联系客户的理财经理
第一讲：基金投资与财富管理
一、 金融市场与基金投资
1、基金投资是金融市场未来主力之一
二、 财富管理与基金投资
1、基金投资可满足客户的多样化需求
2、基金投资正在成为高中低收入者金融投资的重要组成部分
三、 理财经理与基金投资
讨论：存款为何越来越难揽？
1、理财经理将以基金投资作为客户资产配置的重点之一
2、基金是提升理财经理专业性和增强客户粘性的重要工具
思考：为什么客户说“我不需要理财经理”？理财经理为什么不喜欢跟客户打电话？
3、理财经理专业性之痛
四、 银行业绩与基金投资服务
数据分析：大资管时代的几何式发展？
基金投资服务将成为银行业绩的重要来源之一
案例2：黄老师22年基金投资经验分享
第二讲：宏观经济分析与基金投资
故事导入：帆船理论
一、理财经理如何开展宏观经济分析
1、宏观经济健康体检
2、宏观经济治理药方
3、宏观经济运行规律
4、基金投资与宏观经济
二、当前宏观经济形势分析
1、数据说话：今年上半年经济金融形势分析
2、经济趋势：2023年下半年经济形势预测与投资方向
3、把握规律：经济周期何时复苏？
4、寻找机会：*政治局工作会议
思考与讨论：未来1年内，3年左右，5年以上我国宏观经济趋势如何把握？
第三讲：基金投资理念与策略
一、基金投资稳赚的秘诀
二、基金投资选择策略--七步选择出“雄基”
工具分享：收益高风险小的基金选择工具
三、基金投资买入策略
1、定期定额买入策略
2、分批投资买入策略
3、一次性投资买入策略
4、主题基金买入策略
四、基金投资卖出策略
1、根据趋势确定卖出时机
2、根据市场热度确定卖出时机
3、智慧投资策略
4、目标收益率策略
五、基金投资的八大误区
第四讲：什么基金适合定投？---基金定投的选择与组合
一、为什么我们不敢卖基金？
二、定投基金的选择标准
三、基金定投组合三模型
1、保守型定投组合
2、稳健型定投组合
3、进取型定投组合
第五讲：基于客群分类的基金投资
讨论：谁最容易接受基金投资
一、基金投资客户画像
二、目标客户的获取与筛选
1、代发工资群体
2、工薪族
3、青中年客户
4、基金投资老客户
5、三方存管客户
6、长期理财客户
7、子女教育、养老需求客户
互动讨论：如何获得客户的信任？（行动式学习或头脑风暴法）
第六讲：基金客户的维护与管理
一、基金投资售后的重要性
1、基金投资不是一锤子买卖
2、痛苦需要逐渐释怀
3、不断影响客户的投资耐心
二、基金售后服务内容
1、定期发送资产报告
2、定期进行基金诊断
3、接触的频率永远比内容重要
三、基金健诊分析
1、客户分析
2、基金健诊五步曲
案例分析：易方达消费行业股票基金的健康诊断（或以学员任选基金为对象）
四、基金赎回时机选择策略
1、客户层面
2、政策层面
3、市场层面
五、基金客户异议处理
1、以前买了你们推荐的基金，亏了，再不信你们了！
2、基金定投我以前做过，还是亏了，再不玩了！
3、股票被套住了，没心情玩这个！
4、我先看看吧，看情况再说
5、基金定投？万一亏了怎么办？
6、没钱，还要还房贷呢！
7、等股市下跌了再投
第七讲：资产配置策略
一、资产配置流程
1、筛选客户，邀约来行
2、沟通理念，了解需求
3、制作方案，配置资产
4、客户确认，风险声明
5、实施建议，达成目标
6、跟踪效果，调整方案
二、资产配置方法
1、风险属性法
2、需求组合法
3、目标时间法
4、双重配置法
5、生涯仿真法
三、资产配置模型
1、标准普尔模型
2、金字塔模型
3、奔驰图模型
4、核心星式模型
5、美林时钟模型
四、配置调整策略
1、买入持有
2、固定比例
3、组合保险
4、定期定投
5、战术性
案例分析：房哥林先生的资产配置
资产配置演练：不同客户的资产配置策略
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