课程大纲：

基金维护培训

课程背景
对于银行来说，基金占据着重要的地位，它既是创造中收的主要来源，同时又是展现银行人员专业水平、提升客户维护粘性，提高客户交流频率的重要产品。但一直以来，银行营销人员对于基金销售存在误区，要么市场火爆时忽视风险，要么市场冷淡时无人问津，加上没有专业的知识和正确的方法，也给后续的维护以及持续的营销带来了很大的麻烦和心理障碍。如何让银行营销人员正确认识基金产品，了解基金产品，熟悉方法套路，在不断盈利的过程中提升信心，降低客户的维护难度，实现基金产品的顺利销售，甚至通过资产配置方案，融合基金为客户实现理财目标，是本课程设计的目的所在。

课程对象：
银行理财经理

教学方法：
情景案例+知识点讲解+思考互动

课程大纲
开场互动
1）成立讨论和互动的小组
2）开场讨论：以小组为单位，写下你认为基金销售难度大的理由
第一章 掌握正确的基金营销思路（1.5小时）
1. 为什么银行的基金的客户最后亏钱
（1）掌握基金赚钱的秘诀
2. 基金销售螺旋闭环
1）客户对于基金的真实认知是什么？
2）低收益能够满足客户？
3）八字功法“少赚多次”
4）八字功法“团队进出”
5）交易之中的客户沟通话术
6）买卖时机选择的三种方式
专业提升路径
部分市场技术分析技巧

第二章 宏观经济与财经新闻解读的路径与技巧(2.5小时)
第一节 宏观经济金融形势
1、世界格局的重大变化*之争的过去未来
2、世界经济基本格局与发展趋势：俄乌战争带来的变化
3、中国经济的危机与应对政策
双循环经济的含义与机会
十四五规划解读的“三新”
统一大市场的影响
第二节 经济下行压力与四大市场趋势
1、国内疫情常态化与经济下行压力
2、经济政策的导向与下行化解路径
3、股市基本趋势与策略
4、债市基金趋势与策略

第三章 亏损客户处理与当前基金营销策略(2小时)
第一节 基金定投全流程管理中的“危急时刻”问题与处理
1、保守客户的成长路径与常见障碍
1）如何突破第一步？
2）基金下跌时的处理策略
3）基金止盈时的态度与策略
2、亏损客户的心态修复与信任再造
1）亏损客户的第一步沟通
2）亏损客户处理的真正目标与完整步骤流程
第二节 基金后期管理
1、基金收益提醒话术纠正
1）正收益如何快速止盈
2）负收益如何降低客户心理预期
2、市场分析
1）市场分析信息渠道
第三节 市场出现持续低迷时的处理方法管理
1. 基金定投时间过长时的处理方法
2. 基金直买遇到下跌时的处理方法
3. 市场低迷时的他行基金客户吸引

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