课程大纲：

反洗钱新形势培训

课程背景
2025年，我国即将接受金融行动特别工作（FATF）第五轮互评估，势必引起新一轮大规模反洗钱监管行动，反洗钱合规风险逐步升级成为国内金融机构面临的重要风险类型。国内金融机构和高管反洗钱 “双罚”的天价罚单屡见不鲜，反洗钱合规成本骤然提升，洗钱案件以案倒查带来的声誉风险和问责压力如影随形。如何有效履职，防范洗钱风险，降低监管处罚成为金融机构各层级关注的重点。
本课程解读当前反洗钱国内外形势，反洗钱工作的战略意义，以及FATF互评估体系，拓展高管反洗钱国际视野；解析反洗钱*监管文件和核心条款，以当前金融机构反洗钱管理缺口为立足点，解构金融机构洗钱风险管理框架，以及高管任职中反洗钱履职限制，详解监管处罚案例中高管履职责任，反洗钱合规整改承诺在问责管理中的作用，助力高管构建反洗钱管理体系化管理思维模式，提升高管反洗钱管理责任感、紧迫感、履职能力。

课程特色
教学立足监管文件和业界实战案例，采用一张图说，原创故事动画等新型辅助工具，深入浅出，通俗易懂，易于学员接受；
以合规价值导向为目标，步步深入、提问引导为主，激发工作主动性；同时，通过大量的演练来提升现实操作能力；
课堂气氛活跃，点面知识相补益，培训印象深刻。

课程对象：
银行高层、中层等

教学方法：
课堂讨论+案例分享+总结反思+脑图提炼

课程大纲
第一讲 现阶段反洗钱国家战略地位分析
1、从热点事件入手，分析反洗钱面临的“三座大山”，介绍*金融制裁和贸易制裁基本逻辑，我国的主要反制措施，以及国内外犯罪威胁；
2、一张图书说明FATF第四轮互评估结果分析和第五轮展望，以及当前洗钱犯罪威胁，帮助认知反洗钱逐渐从打击传统犯罪，日益成为国家之间博弈、地缘政治等利用的工具，精准把握反洗钱的战略使命。

第二讲 反洗钱在高管资格核准中的限制分析
1、一张图说明近年监管对银行高管处罚趋势
2、案例分析近年银行业金融机构高管任职资格核准新动向。
3、反洗钱高管履职常见问题和原因分析，同时围绕两个方面问题解读相关监管文件，反洗钱职责内部分工的死结在哪里？反洗钱配角主角之争？提供反思下的解决思路和履职关注重点。

第三讲 *反洗钱监管政策解读
1、《反洗钱法修订稿》涉及处罚新增内容，对高管履职的影响分析。
2、解读《刑法（十一）》修订影响金融机构的核心条款，高管和员工刑事风险案例介绍。
3、解读人民银行执法检查、行政处罚程序规定。合规抗辩胜诉案例介绍，帮助认知金融机构合规计划（合规承诺）的重要意义。

第四讲 金融机构洗钱风险管理框架
1、介绍稳定的洗钱风险治理框架要素，洗钱风险内控合规建设要点分析。
2、一张图说明反洗钱任务，解读2022年1号令，案例解析相关监管处罚的尺度和标准，如常见三大义务中的问题，哪些是按类，哪些是按笔处罚，哪些属于情节严重，哪些属于重大处罚。

第五讲 反洗钱关键场景高管角色定位和应对措施
1、监管现场检查的应对。
2、洗钱案件以案倒查、监管投诉应对。
3、当前账户管控带来民事纠纷应对。

反洗钱新形势培训