课程大纲：

公私联动营销的课程

【课程收益】
1. 洞察：帮助学员更好洞察企业家的思维方式；
2. 专业：提升学员解决企业家客户金融与非金融综合问题的专业能力；
3. 业绩：提升支行网点的公私两个条线综合业绩。

【课程背景】
在当下“稳经济”的主基调下，在国家推进”共同富裕“的时代背景下，企业经营和个人财富管理等领域均发生着一系列的改变。对于支行而言，传统依靠“存、贷、汇”的基础产品服务模式越来越难以满足客户的需求，全面整合内部机制、提升一线营销人员咨询式服务客户的能力正成为加强公私联动的重中之中。
在宏观经济环境不断变化的影响下，未来的银行人急需提升对客户全生命周期的陪伴式营销服务能力。不仅要充分理解不同金融产品的功能与价值、更要从全生命周期的角度知晓客户的需求，运用场景化的营销服务思维有效提升业绩产能。

【教学形式】
讲授80%+情景模拟与演练20%（情景模拟教学形式：用文字描述一个情景，同时给出情景下的典型做法选项，学员根据自己的理解选择情景下的最优做法，示例如下图。选择结束后讲师引导分析和讲解关键内容）

【课程大纲】
导入：角色定位与课程形式
1、金融从业者的分级定位
2、课程逻辑说明
-企业家“创富、享福、创富”的思维逻辑
3、什么是情景沙盘？
第一部分：企业家的创富思维（企业经营情景模拟演练）
1、沙盘人物角色背景介绍与学员角色分配
2、情景1：购买习惯变化
-如何洞察企业的商业模式（商业模式画布）
-基于企业商业模式的业务机会洞察（资金流、供应链）
-案例：某央企800亿存款公私联动项目、某出租公司结算业务公私联动项目、某货币基金公司托管业务
-企业家创富思维
3、情景2：环境挑战
-企业经营*的风险是现金流风险
-基于企业生命周期的融资渠道分析
-从家企财富混同视角看不同融资方式的利弊，探寻营销机会（保险、家族信托等）
4、情景3：员工激励
-不同企业形式特征分析
-员工激励的常见方法
-基于股权控制的财富管理（银行公、私联动营销契机分析，对公开户、代发工资、潜力客户、保险、家族信托等）
5、情景4：税收筹划
-税收筹划的基础知识
-当下企业家人群面临的税收困扰
-基于金税四期的财富管理（银行公、私联动营销契机分析，贷款、对公开户、代发工资、潜力客户、家族信托等）

第二部分：企业家的守富与传富思维
1、情景5：”百年大变局“
-宏观形势分析的框架
-常用的数据获取渠道
-我国当下经济发展中的难题与策略
2、情景6：房产投资
-国家近期房地产政策导读
-房产投资分析的逻辑框架
3、情景7：婚姻危机
-婚姻析产问题的防范与解决（家族信托、保险、遗嘱）
-从法商的角度看保险（含保险金信托）对于婚姻风险的解决
-跨境婚姻及子女教育策略分享
4、情景8：金融投资
-企业家客群资产配置的营销切入点
-代发工资客群的线上与线下综合营销策略
5、情景9：企业接班与风险隔离
-通过家族信托对于家族企业长久经营和控制
-通过家族信托实现家企风险隔离的逻辑
-通过家族信托实现家风建设与传承
6、情景10：关键营销
-企业家客户的KYC框架
-企业家客户KYC的常见方法与工具

公私联动营销的课程