课程大纲：

金融投资管理培训

课程目标：
帮助理财客户掌握DeepSeek金融实务应用技巧
帮助客户理解结合经济产业周期轮动分析进行基金、保险、理财产品营销的配置
帮助客户学会使用资产配置模型、工具为自身进行金融产品配置

课程对象：
银行业/保险业/证券业各层级客户

课程大纲:
【DeepSeek金融应用模块】
一、DeepSeek基础应用技术
1.认识DeepSeek
2.DeepSeek的安装
3.DeepSeek的基础应用
4.DeepSeek的指令输入技巧
5.DeepSeek的指令语料库
6.DeepSeek使用的注意事项与禁忌
7.DeepSeek与金融监管要求
8.DeepSeek的应用技巧核心：正确的发问
二、DeepSeek的七大万能应用公式
1.专家扮演法
1)公式：你是【专业角色，请【执行任务】+【输出要求】
2)示例：你是企业家/企二代/家族企业继承人，用通俗比喻解释家族信托的资产保护机制，最后用一句话总结核心观点
2.知识蒸馏法
1)公式：将【复杂内容】压缩为【字数限制】个要点，遵循【记忆原理】
2)示例：将【2025年两会核心思想】提炼为7个记忆锚点，采用首字母联想法
3.颗粒度调节器
1)公式：用【宏观/中观/微观】视角分析【问题】，每个层面包含xx个要点
2)示例：从宏观、中观、微观分析中产客户投资基金的正确投资方法，每个层面包含3个要点，并用表格输出
4.时间轴推演法
1)公式：追溯【事件】的关键转折点，预测未来的演变方向
2)示例：绘制黄金近三年涨跌走势图，推演2025年黄金价值发展方向，以图表输出
5.极端测试法
公式：假设【极端条件】，推演【系统】的应变表现及失效临界点
示例：当股票市场走向3400点，请制定定在该市场条件下的股票投资具体方法，细化到第一周、第二周、第三周、第四周应对策略
6.逆向思维法
公式：从【目标】出发，逆向推导实现目标所需的【步骤】和【条件】
示例：我想通过基金实现年化收益10%，帮我制定一份1年的基金投资计划，包括需要准备的投资资金以及每个月的投资安排
7.情景模拟法
公式：模拟【场景】，语言可能出现的【情况】及【应对措施】
示例：模拟全年五大类资产的投资组合场景，详细制定五大类资产的投资方案，以表格输出
【DeepSeek发问（输入指令）语料库的建立】
DeepSeek输入的所有指令应具备金融基础常识和基础逻辑，以下课程模块教会客户理解财富管理业务基础常识与基础逻辑

【宏观经济、金融市场、大类资产与资配策略模块】
一、【宏观与市场分析】宏观经济周期与金融市场行情分析研判
1.宏观经济周期：中国宏观经济趋势走向内外交困的“十字路口”
2.金融监管环境：中国金融监管走向“行业改革深水区”
3.金融市场行情：高收益单一资产难觅，高收益投资回报难寻
4.理财产品分析：各类金融理财产品净值波动影响因素分析
5.政策影响分析：超长期特别国债等政策性资产对银行理财市场的长期影响
6.资产配置建议：组合投资是王道，锁定利率是核心，长期持有是关键，综合配置是*
二、【宏观政策与宏观趋势分析】海外环境变化与中国宏观政策分析
1.2023年11月*金融工作会议相关政策分析
2.2024年3月两会相关政策分析
3.2024年9月24日“金融组合政策”分析
4.2024年10月8日、12日发改委+财政部“一揽子增量财政政策”分析
5.2024年11月财政部“12万亿化债政策”分析
6.2025年1月特朗普上任新一届*总统后对我国经济、金融影响分析
三、【2025年大类资产行情与配置建议】大类资产配置策略
1.货币类：建议适度增配，注意流动性与货币时间价值之间的平衡，【产品建议】：银行宝宝类、货币市场基金类、七日通知存款、大额存单等
2.固收类：建议持有观望，注意拉长投资期限“以投资的时间换收益的空间”，【产品建议】：混合类银行理财、固收类银行理财
3.权益类：建议积极增配，注意结合周期/板块轮动进行适时调仓/补仓，【产品建议】：混合基金、债券基金、指数基金组合进行投资抗衡市场波动获取稳定收益，定投进一步摊平投资成本降低风险对抗市场牛短熊长风险获取高于市场平均收益水平的超额收益；
4.保险类：建议积极增配，利用锁定利率功能提高资产组合投资收益的下限，【产品建议】储蓄险+健康险形成保险组合
5.商品类：建议关注黄金，适度适时做一定配置，【产品建议】：实物黄金、纸黄金、黄金ETF拼配组合投资
6.私募类：建议甄选优势品种作为卫星资产进行一定配置，为资产组合提供超额收益，【产品建议】：结合客户资金久期要求，优选代销私募资管信托产品进行投资
四、【KYC客户需求分析与挖掘】市场常见客群需求分析与产品配置分析
1.职场白领/打工人/工薪族客群需求分析：安全无风险理财、教育/养老专项资金、人生梦想基金
2.中产/中高净值客群需求分析：安全无风险理财、“炒老板”基金、教育+养老专项资金
3.企业主客群需求分析：安全无风险理财、家企财富隔离、家族资产传承（保险金信托）
4.银发客群需求分析：安全保值、长期增值、抗衡利率下行、资产分配与传承

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