课程大纲：

AI运用的培训

【课程背景】
DeepSeek以及各类AI工具爆发式出现，推动银行的经营模式产生巨大的变革。然而，总行级的架设和应用，与基层行所需的AI工具包不是一个逻辑。前者是战略，后者是战术。前者是宏观，后者是微观。前者是广域，后者是私域。因此，基层行和一线客户经理仍然需要借助一定的外部AI工具来提高自己的营销段位。
纵观当前的DS及各类AI工具的课程，多数是从技术角度倒推行业应用，或者所授内容适用于通用场景，鲜有为银行经营末端专项设计的、贴合一线客户经理实际工作场景的AI课程，既不接地气，也让一线客户经理无所适从。
王鑫伟讲师从事银行咨询、培训工作16年，专注各业务条线的产能提升、客群经营和数字化转型等课题，积累了海量的各银行、各条线的基层实战经验和案例。2016年版权开发银行网点绩效管理应用软件，2018年办权开发银行对公获客平台，2020年版权设计“云上银行（即远程银行）”框架体系和建设标准。自诩为“银行咨询中最懂技术，技术应用中最懂银行”的研究者。
本课程由王老师为银行基层营销人员量身定制，筛减与一线人员无关或不需深度了解的AI知识，从其考核指标、面向客群、业务场景倒推AI工具如何运用，源自实战，回归实战。适合基层网点的经营者、营销人员学习。

【课程特色】
1、精选AI工具、简化操作流程，适合“技术小白”上手；
2、从业务视角倒推AI工具运用，让学员易上手；
3、基于DS效率提升，重建客户经理营销流程，效产双升、增加产能。

【课程收益】
1、数字化武装零售客户经理，熟练掌握必备AI工具；
2、打造“零售业务批发做”的经营场景，实现产能暴增；
3、建立并优化客群的经营旅程，从分析、触达、锁定需求直至成交；

【课程对象】
1、一、二级支行主管零售行长
2、零售条线各客户经理
3、负责客群（如代发薪）批量经营维护的营销专员

【课程方式】
实战讲授+案例研讨+情景互动+行动学习；

【课程大纲】
第一章：客户经理实用AI工具运用与讲解（3课时）
（本章可单独成课，若学员基础扎实，本章也可跳过）
一、琳琅满目的AI运用中，你只需要掌握“3+1”个（1.5课时）
1、大语言模型DeepSeek官网或百度AI搜索
V3、R1、满血、蒸馏、训练等术语一张图看明白
百度AI，平替DeepSeek的*选择
简说豆包、元宝的利弊
2、PPT自动生成Kimi
Kimi可以满足你的基本PPT设计需求
简说讯飞智文、秒出PPT的利弊
3、设计活动海报用创客贴
创客贴简单操作流程
PPT设计快速设计海报法
4、数据分析与图表生成WPS+ai
WPS数据分析与图表生成实操
数据分析进阶-VBA指令与VB编辑器
二、与大模型对话的“一提三问”技巧（1课时）
1、一提：角色+任务+约束+输出
明确角色：职位+岗位+能力+年限+条线
明确任务：受众画像+输出目标+应用场景
明确约束：必须呈现的+不能呈现的+数据真实性+总体框架
明确输出：结构+篇幅+个性要求
2、三问：从大刀阔斧到精雕细琢
DS通常会出现的四个问题
一问：修正方式：重复一提四个部分
二问：关键内容延展和无关部分删减
三问：结论部分深挖以及应对策略的完善
三、其它有可能用到的AI工具（0.5课时）
私人图书馆个人知识库如何搭建
Xmind AI思维导图的设计

第二章：客群批量经营的底层逻辑（3课时）
（本章可单独成课，建议代发专员或客群经理重点学习）
一、无场景，不营销。为何场景决定营销成败？（0.5课时）
1、金融需求与非金融需求
营销的定义：创造客户的需求并予以满足，因此需求是创造出来的
金融需求不是客户的*需求，也不是客户的最重要需求
人性需求金字塔需求的具象化呈现
2、场景的定义
场景的定义：共同的需求、共性的行为和共有的物理空间
场景的特点：场景是碎片化的，容易被迭代
场景与需求的关系：狭义的场景即可理解为：场景=需求
二、客群VS客户？大多数客户经理都不会经营客群（1.5课时）
1、客群与客户的区别
客户需求≠客群需求
客户特征≠客群特征
客户营销≠客群营销
总结：客户≠客群
2、零售客群的几种类型
群聚型，如厅堂客群
分散型，如社保客群
相同身份型，如代发、普惠
相同爱好型，如驴友、车友
3、客群的扩群策略
社交活动引导加群
优惠活动引导加群
定向邀请入群
KOL协助加群
资讯吸引主动加群
3、客群经营的关键点（或难点）
客群如何分析
客群如何触达
客群如何长期维护
客群如何二次分群
客群如何实现价值开发
三：结合客户金融/非金融场景的产品营销技巧（1.5小时）
1、剖析金融产品的“溢价值”
金融价值大多数银行产品
收藏价值金钞、金币
纪念价值中行冬奥主题信用卡
文娱价值明星联名卡
生活优惠价值航旅积分卡
身份价值白金卡
从众/攀比心理不同等级权益
2、剖析金融产品的“特殊作用”
基础财富管理、资产配置所需（信用卡管消费，现金做理财）
进阶解决焦虑感
高级品质人士是标配
旁支享受权益，通向美好生活的“门禁卡”
案例：某行利用权益差异，一年新增4600代发客户的案例
3、客群的金融需求与非金融需求
金融需求1有钱存银行
金融需求2有闲钱买理财
金融需求3保值增值、保命和保社会阶级
非金融需求1与人性有关的9种基础需求
非金融需求2与人生有关的12种需求
4、客群资金留存的底层逻辑消费场景与消费方式
找到消费场景才能找到钱的流通规律
对于银行而言的三种资金处理方式：不消费/放几天/少花点
首先是客群，其次是场景，第三才是产品及留存

第三章：DS赋能零售客群批量经营实战（6课时）
（本章可单独成课）
一：客群经营的完整流程（1.5小时）
1、客群经营的完整流程
目标客群选定一类客群可能包含上名个客户；
客群画像分析特征分析、性向分析、资金流向分析、行外资产分析等五大类25项标签；
触达方式设计微信、企微群、外呼、厅堂、关键人等；
维护体系设计进群欢迎辞、每周互动内容矩阵、知识课堂排期表、活动排期表、权益图谱、产品触达策略设计等5大环节；
子项客群开发策略KOL、价值客群、共同富裕客群、大众客群、亲子客群等；
团队联动客群经理、理财经理、综金经理、个贷经理等联动及团队开发机制。
2、客群经理的数字能力补充模块（0.5小时）
沙龙主讲能力；
线上沙龙能力；
异业资源开发能力；
活动策划及组织能力；
行内外资源、权益整合能力；。
二：基于DS实现客群批量经营的应用与实操（1.5小时）
1、如何借助DS进行客群画像分析
数据清洗与结构化如何投喂数据，投喂什么数据；
通过数据希望推导什么结论提示语如何设计；
运用DS分析时必须考虑到的的四点注意事项。
2、如何运用DS进行网络情报搜集
代发单位、协会、园区的信息搜集；
同业竞争情报收集；
同业对特定客群的服务策略经验收集。
3、借助DS制定客群维护体系
制定体系之前需要整理的基础资料及分析报表；
实操：各小组指定一个客群，现场开发生成专向客群维护工作手册。
4、客群批量经营中需要用到的AI场景
活动预告海报DS+创可贴；
客户台账与数据分析DS+WPS
活动策划与各类文案DS+Kimi
产品营销策略的制定DS+人工
三：基于DS实现客群经理数字化赋能（1.5小时）
1、从客群角度倒推沙龙的主题设计
简单直接的产品宣讲，效果几乎为0；
人性需求金字塔沙龙的主题不能“无人性”
沙龙的三种形式：纯营销沙龙/半营销沙龙/非金融沙龙
2、人人都能成为大咖沙龙的各项准备
以5W1H原则，通过Kimi设计沙龙PPT；
三种场景下的沙龙流程及内容结构厅堂/行外/线上
实操：结合客群分析报告，借助AI工具生成6套不同主题的沙龙PPT及路演海报
三：三种场交互情景小组讨论、演练及通关（1小时）
1、三类客群的开发策略及讨论（3个小组）
群聚型客群（代发客群）经营策略及讨论
分散型客群（如社保客群）经营策略及讨论
同类标签型客群（如高管客群）经营策略及讨论
2、三种场景下的企业沙龙宣讲演练及点评
厅堂沙龙（主题、客群）
代发企业服务策略上门宣讲（随机设计宣讲单位）
线上沙龙（用腾讯会议进行线上路演）

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