课程大纲：

AI知识的课程

【课程背景】
DeepSeek以及各类AI工具爆发式出现，推动银行的经营模式产生巨大的变革。然而，总行级的架设和应用，与基层行所需的AI工具包不是一个逻辑。前者是战略，后者是战术。前者是宏观，后者是微观。前者是广域，后者是私域。因此，基层行和一线客户经理仍然需要借助一定的外部AI工具来提高自己的营销段位。
纵观当前的DS及各类AI工具的课程，多数是从技术角度倒推行业应用，或者所授内容适用于通用场景，鲜有为银行经营末端专项设计的、贴合一线客户经理实际工作场景的AI课程，既不接地气，也让一线客户经理无所适从。
王鑫伟讲师从事银行咨询、培训工作16年，专注各业务条线的产能提升、客群经营和数字化转型等课题，积累了海量的各银行、各条线的基层实战经验和案例。2016年版权开发银行网点绩效管理应用软件，2018年办权开发银行对公获客平台，2020年版权设计“云上银行（即远程银行）”框架体系和建设标准。自诩为“银行咨询中最懂技术，技术应用中最懂银行”的研究者。
本课程由王老师为银行基层营销人员量身定制，筛减与一线人员无关或不需深度了解的AI知识，从其考核指标、面向客群、业务场景倒推AI工具如何运用，源自实战，回归实战。适合基层网点的经营者、营销人员学习。

【课程特色】
1、精选AI工具、简化操作流程，适合“技术小白”上手；
2、从业务视角倒推AI工具运用，让学员易上手；
3、基于DS效率提升，重建客户经理营销流程，效产双升、增加产能。

【课程收益】
1、数字化武装零售客户经理，熟练掌握必备AI工具；
2、借助AI工具快速提升资产配置能力，等级越级提升；
3、针对目标客户的营销技能升维，提升营销达成率；

【课程对象】
各级理财经理、私行家

【课程方式】
实战讲授+案例研讨+情景互动+行动学习；

【课程大纲】
第一章：客户经理实用AI工具运用与讲解（3课时）
（本章可单独成课，若学员基础扎实，本章也可跳过）
一、琳琅满目的AI运用中，你只需要掌握“3+1”个（1.5课时）
1、大语言模型DeepSeek官网或百度AI搜索
V3、R1、满血、蒸馏、训练等术语一张图看明白
百度AI，平替DeepSeek的*选择
简说豆包、元宝的利弊
2、PPT自动生成Kimi
Kimi可以满足你的基本PPT设计需求
简说讯飞智文、秒出PPT的利弊
3、设计活动海报用创客贴
创客贴简单操作流程
PPT设计快速设计海报法
4、数据分析与图表生成WPS+ai
WPS数据分析与图表生成实操
数据分析进阶-VBA指令与VB编辑器
二、与大模型对话的“一提三问”技巧（1课时）
1、一提：角色+任务+约束+输出
明确角色：职位+岗位+能力+年限+条线
明确任务：受众画像+输出目标+应用场景
明确约束：必须呈现的+不能呈现的+数据真实性+总体框架
明确输出：结构+篇幅+个性要求
2、三问：从大刀阔斧到精雕细琢
DS通常会出现的四个问题
一问：修正方式：重复一提四个部分
二问：关键内容延展和无关部分删减
三问：结论部分深挖以及应对策略的完善
三、其它有可能用到的AI工具（0.5课时）
私人图书馆个人知识库如何搭建
Xmind AI思维导图的设计

第二章：资产配置十大定律（3课时）
（本章可单独成课，建议3年以下理财经理学习）
一、家庭理财五大定律（0.5课时）
1、三一定律
2、4321配置法（标准普尔家庭资产配置图）
3、双十定律
4、投资收益72定律
5、权益投资比重80定律
二、高净值客户需求解析（1.5课时）
1、理财不可忽视的三角形的辩证关系
短、中、长期的资产配置金字塔（标准型）
2、六种资产配置的工具与规律
帆船理论
美林时钟钟
M1M2剪刀差理论
PPI与社融宏观经济与资产配置的规律
市场底部判定的择时工具
基金板块低估值法
3、五类客群十大需求的挖掘和资产配置实施案例讲解
案例1：传统创业一代客群
案例2：高管（专业人士）客群
案例3：富二代客群
案例4：富裕晚年客群
案例5：富太太客群
三、客户沟通营销基本法（1课时）
1、顾问式营销流程及沟通艺术
销管营销五步曲
KYC进阶高价值客户的“财富心理学”
产品同质化下的需求激发术
各类银行的财富金融差异化营销技巧
2、基金/保险的特定话术
债基/股基的推荐技巧与基金健诊实施思路
保险营销与保险异议应对

第三章：DS赋能财富金融营销实战（6课时）
（本章可单独成课）
一、财富管理提示词大全各类场景下的提示词模板（1.5课时）
1、如何设计提示词为客户设计资产配置方案
客户的资产结构和背调的结构化处理；
输出要求直接生成可视化图表和资产配置建议
2、智能摘要与核心信息萃取如何分析客户投资理念/资产配置的风险与不足
“角色”背景的结构化表达身份、投资理念和资金规划；
输出的要求：指出现有资产结构的风险与不足与优化建议
3、运用PEST原则设计销售话术如何针对客户异议精准制定话术
设计应对话术必须要提供的引用路径；
三次提问：1、重申客户背景；2、提供情感条件；3、附加解决方案
4、训练你的AI经济形式分析与投资建议的提示词
让你的AI成为智脑如何投喂资产配置的知识和各类投资规律；
搭建你的智能体一键生成当前投资建议，打造私域流量
复杂图表生成及PPT自动生成用定制资产配置建议书去营销
二：多场合下的演讲内容设计（1.5小时）
1、财富管理沙龙的基本结构
30分钟财富沙龙版宏观环境、经济指数、投资策略、配置建议；
20分钟产品营销版（以保险为例）保险价值、保险配置的理念、各种保险优劣势分析
15分钟企业路演版企业分析、行方财富品牌、行方产品特点、行方权益体系
5分钟凸显专业版经济洞察、本人履历、本人投资理念
1分钟微信早报版*经济政策、行业动态、股市行情、“楼保基债”等新政
2、人人都能成为大咖沙龙的各项准备
以5W1H原则，通过Kimi设计沙龙PPT；
三种场景下的沙龙流程及内容结构厅堂/行外/线上
实操：结合自身的专业知识储备和底蕴，借助AI工具生成6套不同主题的沙龙PPT及路演海报
三：理财经理自有知识库建设（1小时）
1、理财经理为什么要组建自有知识库
投资就是看周期，周期就是由过去预判未来；
理财经理应如何整理自己的知识库素材
Ima+知识库搭建与具体运用
2、三种场景下的企业沙龙宣讲演练及点评
厅堂沙龙（主题、客群）
代发企业服务策略上门宣讲（随机设计宣讲单位）
线上沙龙（用腾讯会议进行线上路演）
四：行方CRM的运用讲解（1小时）
1、如何设定条件、设定什么条件，找哪一类客户？
2、客户的360画像如何分析，判断客户的行外理财情况和资金规律
3、商机查询如何运用
4、行方CRM和Ai如何结合
五、理财经理案例实操（1课时）
实操：本人准备客户资料（或由老师提供模板），运用Ai进行客户分析、投资建议、营销异议处理、专向产品营销方案等，并现场情景演练如何通过Ai成交。
六：零售案例大赛中的AI运用（第一天晚间培训，可选项）
1、运用智能体建设自己的题库
2、案例大赛案例背景的分析、与策略加工
3、借助Ai+设计PPT
4、通过Ai设计情景演练的角本

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