课程大纲：

柜员反假技能培训
【课程背景】
反假，一般指银行柜面的反假风险防范，包含证件反假、货币反假、票据反假
证件反假，即鉴别证件的真假和有效性。
货币反假 ，即鉴别各种货币的真假，假币可能是伪造币，也可能是变造币。货币反假包含人民币反假和外币反假。
票据反假，即鉴别票据的真假和有效性。票据包含支票、本票、汇票三类

【授课时长】1-3天/期
【课程收益】
货币类：熟练掌握货币的快速识别法，在十秒钟之内学会辨别真假币
通过五人一组的各种真假币实物点钞测试，进行实战演练
通过理论和实践考核，为银行提供听课学员的实际水平，从而选拔出骨干
证件类：掌握身份证的识别
掌握鉴别护照的要点和如何防范假护照
掌握人像识别要点
票据类：通过真假票据对比熟练掌握各种票据的纸张、水印等重要防伪特征
详细掌握银行承兑汇票防伪要点

【授课对象】柜面人员及货币管理人员
【培训内容】
货币类：人民币、美元、港币、日元、英镑
证件类：二代身份证、护照、人证识别
票据类：汇票

【课程大纲】
第一讲 货币防伪
第一章：货币的综合防伪特征
世界各国制作的纸币是惊人的相似，所施放的各种防伪特征更是大同小异。而一些防伪点是当今世界高科技的结晶，同时也是造假分子不可逾越的障碍。学员通过讲师深入浅出的讲解钞票知识，对货币整体防伪特征，有了更深层的理解，对各个币种的防伪特征从制作工艺上有了质的认识。
一、钞票综合知识
二、人民币、外币在各自防伪上有何特色和优缺点

第二章：真假钞识别方法
一、人民币
1、人民币真钞的防伪特征
2、人民币假钞的分类
3、伪造币
冠字号为：HD90、HB伪造币的特点
4、变造币
二、美元
（1）美元老版钞、新版钞、彩版钞的基本知识和重要防伪点。
（2）美元真钞特例
3、美元新版钞工艺快速识别法
手感
纸张颜色
主体图案清晰度
主体图案油墨颜色
油墨渗透和字母压痕
连号
三、港币
1、港币真钞知识
港币的各个系列钞票的共同点和不同点
港币可收兑的系列钞票
港币汇丰银行1000元1993、1995、2000系列精致版假钞鉴别要点
港币停止收兑的钞票
港币2010系列1000元、500元详细介绍
2、港币假钞知识
中国市场上用其他国家货币仿造港币的钞票特点
港币假币汇丰银行面额1000元快速识别法
四、日元、英镑钞票防伪特征

第二讲 票据防伪
第一章 票据综述
一、票据的基本知识: 汇票、本票、支票
二、防伪领域现状
伪钞、伪币、伪票据、伪证券、伪存折、伪存单。近几年票据案发情况严重。每年涉案均在7000起以上，涉案金额近百亿元。最高年份涉案起数近万起，涉案金额超过130亿元。
三、假票据的种类及特点 :伪造票、变造票、克隆票

第二章 人工识别票据（防伪特征篇）
本章目的：通过对真假票据纸张、印刷、油墨、防伪特征的工艺分析，阐述真假票据的本质区别，并总结出票据的鉴别方法(一看二摸三鉴别)；从整体到局部；从表象到本质的识别方法
一、看
一看：票据整体、底纹印刷、彩虹印刷（支票没有）；
二看：文字、颜色、要素、尺寸、文字位置和底纹等制作特征是否相符。
三看：日期、金额、号码有无变造痕迹；
二、摸 （纸张的感觉）
1、原理分析：纸张的抄造工艺
2、真票特点：专用证券纸固有的手感、挺括感、厚薄感
三、鉴别
1、水印
2、可溶性荧光红水线
3、纤维丝
4、缩微文字
5、号码
6、暗记（针对银行承兑汇票）

第三章 汇票字母代码含义
1、承兑行归属代码、印刷单位代码、版号、票据种类
2、伪假票印刷单位代码错误案例1：“A”应是“上海证券印制有限公司”，但票面印刷却是“西安西钞证券印制有限责任公司.
3、伪假票印刷单位代码错误案例2：票面印制是上海证券印制有限公司印制，但汇票号码前字母是“B”为西安印钞厂印制。

第三讲 证件防伪
第一章 身份证
一、 身份证概述
二、 身份证真伪鉴别
1、可视防伪
2、机读防伪
3、其他细节点防伪、暗记
4、身份证鉴别仪与核查系统
三、临时身份证识别技巧

第二章 护照
一、护照
1、 护照
（1）护照概述
（2）护照的防伪
案例分析：常见各国护照的防伪特征
（3）持哪些国家的护照到中国可以免签证
2、电子护照
3、签证
4、中国边防检查章
5、港澳居民往来内地通行证（回乡证）、台湾居民往来大陆通行证（台胞证）

第三章 冒用他人有效证件识别（人像识别）
第一讲 局部特征识别技巧
第二讲   局部特征之间的关联
l 眼睛、耳朵、嘴巴、鼻子等之间的距离和位置关系
第三讲 策略性提问识别技巧
第四章 实物展示及讲解
柜员反假技能培训