课程大纲：

银行创新的力量培训

课程背景：
世界上永恒不变的只有变化本身，随着移动互联网、ABC（AI人工智能、Big Data大数据、Cloud Coputation云计算）等技术的发展普及，金融科技的发展已经蔚然大观，它与传统金融业态联动融通，不仅促进了大金融行业的内生变革，大幅提高了金融实践层面的服务效率和普惠水平，而且还促进了金融监管、消费升级、智慧城市、交通医疗等领域的颠覆式创新。金融科技与我们息息相关，无论是未来人们的沟通方式，还是未来技术与货币的发展，都会受到它的影响。它并非遥不可及，它已经出现在我们的生活中，并将成为我们通往未来的阶梯。
过去未去，未来已来，金融科技比之前历次金融业创新的发展速度更快，市场门槛更低，对银行业的影响与不确定性更强，所致的机遇与风险并存。在下一个十年，银行的概念将被彻底改变：传统实体将让位于App、人工智能和去中心化分类账。那么，银行将如何应对金融科技浪潮呢？消费者不再将银行视为他们获取金融服务的*或者优先考虑对象，而是对新兴的金融科技企业和科技巨头更感兴趣。在经济新常态下，国家经济增长整体回落、步入改革与结构调整期，银行将告别过去“高枕无忧”的时代，转型升级已迫在眉睫。面对客户需求的逐渐觉醒、技术革新的推动助力，以及监管机构的开放包容，银如何制定破局之策？ 银行是否能够成功地拥抱金融科技创新？

课程收益：
● 洞悉银行业改革发展前沿动态，汲取同业领先者的先进经验和典型案例精华，开阔视野，提升认识，增强发展金融科技的使命感和紧迫感。
● 全面了解金融科技发展的现状和内涵，及其对于中国经济社会的积极意义。系统掌握中国金融科技各种业务模式的概念、操作、创新案例，深入理解日常正在使用或将要使用的金融科技产品。
● 了解金融科技重要的主题，如行为生物识别技术、金融包容性、移动支付、智能投顾等，以及人工智能在金融中的应用。
● 了解商业银行“科技金融”的内涵和战略意义，以及实践经验和创新路径。

课程时长：1-2天，6小时/天
课程对象：银行高管及各业务条线、全行员工

课程大纲
第一讲：金融科技1.0到金融科技2.0
一、拥抱金融科技时代
1. 金融科技的蓬勃发展支撑中国经济40年的高速发展
2. 时代抛弃你时，连一句再见都不会和你说
案例：余额宝的1.43万亿、江小白的一夜走红等
3. 中国未来10年将围绕三个主题展开，建立一个以科技驱动的新金融体系
二、金融科技1.0到金融科技2.0，从“连接”到“定价”
1. 金融科技发展的三个阶段
2. 金融科技1.0
1）银行业的互联网化
2）互联网企业的金融创新
3）未来的发展是互联网企业和银行的深度融合，是双方优势的互补
2. 金融科技三大驱动因素
1）制度改革
2）技术变革
3）金融需求爆发
a国内个人可投资市场规模
b长尾市场规模和需求：关注“信用白户”、中低净值人群
c你知道“千禧一代“的金融需求吗？
d互联网金融用户远超互联网用户增速，其中支付、理财和炒股是典型代表

第二讲：金融科技CBA
一、C：云计算
1. 从“春运”，“双十一”现象来解读传统IT架构
2. 云计算的服务好比“吃包子”
3. 云计算是互联网时代的水和电
4. 未来云计算市场的三大格局
二、B：大数据+金融
1. 大数据经典案例：谷歌GFT大数据分析
2. 大数据在金融业的应用及案例
1）客户画像，精准营销（建行e贷款）
2）优化运营，风险控制（光大银行大数据实验室）
3）征信（芝麻信用、腾讯征信）
4）流失客户预测（海通证券）
三、A：人工智能+金融
1. 人工智能搭上AlphaGo 的顺风车
2. 全球人工智能的市场规模
3. 智能投顾
1）主动投资和被动投资
2）中国智能投顾格局
3）国内智能投顾的成功案例
4. 智能信贷
1）我国小微企业信贷市场融资缺口巨大
2）个人信贷市场规模
3）国内主要智能信贷公司介绍
a抵押贷款（百度金融“房抵贷“、杭州银行”云抵贷“等）
b消费贷款（蚂蚁花呗、京东白条、去哪儿“拿去花”等）
c现金贷款（手机贷、微粒贷、京东金条等）

第三讲：国内金融科技的应用与实践案例
一、银行业的应用案例
1. 国有五大行加速拥抱金融科技
2. 招商银行--摩羯智投
3. 上海银行--上行快钱
4. 华瑞银行--SDK+app
5. 新网银行--好人贷款  SDK+API
6. 民生银行的人工智能场景应用
7. 工商银行--智能VR 虚拟银行、融e购
8. 建设银行、农业银行--刷脸取款
9. 金融科技为银行创造核心价值--无界金融
二、BATJ，金融科技巨头正在成为非银行业银行
1. 阿里系
1）1.98背后的阴谋论（阿里大数据，云计算，阿里数据分析）
2）阿里信贷超越工行总量的经典案例（网贷的逆袭经典案例分析）
3）余额宝给我们带来的启示（1.43万亿背后的故事）
4）看看马云给你的信用打几分？“信用即财富”时代到来
5）中国银联喜与悲（占有率98%到6.2%，银联发生了什么，支付发生了什么）
6）天猫银泰ONMINE强势合体，谁在颤抖？ONMINE堪称新零售的教科书
二、腾讯系
1. 微信大数据--流量的力量
2. 前海微众银行逆天的业务
3. 跳一跳，下一步跳向何方
三、京东系
1. 京东从物流转向金融（供应链金融成为京东*的抓手）
2. 京东金融渗透到银行的完美结合
3. 京东银联银行三者互利（经典案例分析）
四、百度系
1. 大数据AI百度中信用直销银行
2. 百度结合银行带来更多金融科技
五、万达金融带动下一个风口
六、平安金融
七、第四范式

银行创新的力量培训