课程大纲：

金融企业法律风险管理实务培训

培训受众
本课程适合金融机构或类金融机构（包括银行、信用社、小额贷款公司、金融担保公司等）中下列人员：
.负责人、分支机构负责人
.业务管理人员
.业务骨干及重要岗位业务人员
.法务人员
.培训人员
.其他法律风险管理相关人员

课程收益
通过本课程学习，学员可以：
.了解企业法律风险管理相关的基本概念和原理
.补充必要的法律知识
.快速掌握如何进行企业法律风险管理的有效工具和方法
.提升法律智慧，在经营管理过程中保障企业安全、提升企业效益。

课程大纲
一、企业法律风险管理的误区
提示： 本部分内容，目的是让学员认识企业法律风险，了解企业法律风险管理误区，为后面的课程打下观念上的基础。
1、什么是法律风险和企业法律风险管理？
2、企业法律风险的表现形式及危害
3、企业法律风险管理的常见误区
4、企业法律风险管理的基本原则

二、民、商法律制度基础知识
提示： 这些基础知识，是理解课程之必须，同时跟日常工作紧密相关。金融企业从业人员了解这些知识，将终身受益。
.民（商）事法律制度体系简介
.认识常见的民事主体及其特点
.代理问题（社会经济运行中最重要的法律制度）
.婚姻家庭、继承法律关系中与工作相关的重点问题
.诉讼时效和除斥期间

三、担保法律制度与日常业务
提示： 没有担保的贷款，如同裸奔。担保是金融类企业业绩的保障，担保与我们朝夕相伴。
.有哪些担保类型可供我们选择？
.保证合同究竟是谁跟谁的合同？
.不同保证类型，责任大不相同
.保证期间和诉讼时效（主债权诉讼时效、保证合同诉讼时效）——这里最容易犯错，不要让煮熟的鸭子飞了！
.其他保证相关问题
.定金常见问题

四、物权法律制度与日常业务
提示：几乎所有的财富都表现为“物”，金融企业每天在合同上讨论的标的都是物。担保中最重要的是物的担保。
.物权的概念和种类
.物权公示、公信原则——物权交易的基础
.动产与不动产——物权保护大不一样
.物权共有——共有物权怎么处分才有效？
.物权善意取得——错了也肯定
.担保物权操作常见问题——金融企业每天都在做
抵押权常见问题
质押权常见问题
（留置权常见问题）

五、金融法律制度与日常业务
提示：这是我们的看家本领，如何把事情作对？如何规避风险？
（一）存款法律制度
.存款合同
.单位存款的查询、冻结、扣划
.个人存款的查询、停止支付和没收
.储蓄存款的支取和挂失
.存款人死亡后储蓄存款的过户或支付
.存款业务中银行的谨慎义务
（二）贷款法律制度
.贷款合同
.预扣借款利息行为的禁止
.借款人和贷款人的权利义务
.授权、授信管理
.关联贷款管理
.不良贷款管理
（三）支付结算法律制度
.支付结算的原则
.银行账户管理
.支付结算方式（银行汇票、商业汇票、银行本票、支票……）
.电子支付法律制度
（四）其他金融业务管理规定

六、合同法律风险及其防控策略
提示：金融企业所有业务，都表现为合同；金融企业所有的利润，都来源于合同；金融企业每天都在签订或履行合同；金融企业几乎所有的纠纷都是合同纠纷。
.合同基础知识
.合同谈判中的法律风险
.合同签订中的法律风险
.合同履行中的法律风险
.常见合同欺诈及其防控
.合同应收款管理

七、金融从业人员刑事法律风险及其防控策略
提示：我国是严刑峻法的国家。金融从业人员的犯罪风险远高于其他行业。刑法中有十来种罪名甚至是专门为金融从业人员准备的。防患于未然，有所为有所不为，不要等到失去自由，才发现阳光的美好！
.我国刑事法律制度的特点
.刑事风险防控意识
.刑事风险防范策略
.雷区：针对金融从业人员的常见犯罪

八、企业法律纠纷处理实务
提示：不论如何防控，纠纷在所难免。怎样处理纠纷，方能使利益*化而损失最小？
.纠纷处理基本方式：自救、协商、诉讼（仲裁）
.诉讼中证据的保存、收集和补强
.诉讼策略与技巧
.如何选择和配合律师？

九、企业法律风险治理
提示：风险需要管理，需要利用各种手段，将风险控制到可承受的范围内，使企业绩效最优，同时避免公司大起大落，甚至灭顶之灾。
1、法律风险的动态管理
.风险识别
.风险评估
.风险应对：风险规避、风险转移、风险控制、风险承担
.风险预警
.风险事件处理
2、法律风险的静态管理
.组织优化
.制度优化
.流程优化
.文本优化
.员工知识和技能提升

金融企业法律风险管理实务培训