银行精细化管理课程_吴宏彪讲师

课程大纲：

银行精细化管理课程

培训目标：

1、明白精细化管理的基本内涵

2、了解银行精细化管理的目的和意义

3、掌握开展精细化管理的理论、工具、方法

4、掌握提高执行力的工作方法和工具。

5、掌握基层银行精细化管理的开展方式，推进步骤，员工参与的具体做法等

解决问题

1、复制已有成功经验、克隆各类优秀员工

2、控制工作过程质量、提高整体管理水平

3、保证制度文件真正落实、解除领导无效忙碌状态

4、找到企业持续发展路径、掌握企业成长管理秘密

培训背景：

1、银行业的激烈竞争要求银行的管理要从粗放型向精细化过度

2、中国的商业银行从功能银行向流程银行转变必须从精细化开始

3、精细化管理是中国的商业银行前后台分离，以客户为中心重新梳理和整合优化业务流程进行管理转型和提高服务竞争力的必经之路

4、工作缺乏精细意识，管理粗放，执行效率低是目前中国银行业的普遍现象

课程大纲

银行管理面临的问题

1、未来银行的发展趋势：

网上银行逐渐取代物理网点；

移动支付取代传统支付；

互联网金融成为生活常态；

一站式服务，银行全能化。

案例思考：

德意志银行的营业厅与我们中国的银行营业厅有什么区别，区别后面是什么观念差别？

2、中国国有商业银行的管理转型：

1）交易核算型向销售服务型转变:

①前后台分离

②以客户为中心开展销售和服务流程规范化和标准化

2）利率市场化、汇率市场化、互联网金融的发展促使银行业务出现：

大客户收益率持续下降

中小客户竞争更加激烈

3、银行精细化管理的目标

①工作质量越来越好

②资源消耗越来越少

③员工感觉越来越乐

最终实现：银行发展从依靠能人向依靠系统转变，从少数人能干向所有人能干转变

第一部分：精细化管理的来源和意义

（一）管理源于细节

中国式管理的特点：忽视管理现场，忽视一线，运动式、口号式管理。

（二）精细化管理的几个发展阶段：

1、精细化管理在管理发展阶段中的位置：

1）初始管理

2）岗位责任制

3）精细化管理

4）企业文化管理

5）自主管理

2、二战后丰田的精益生产：低成本、零缺陷和持续改善

3、向营销、服务、行政等企业管理全领域发展，最后向政府、军队、学校医院等非盈利组织发展，并在组织内部以系统的结构形式展现出来。

（三）精细化管理对组织的意义

1、管理从艺术和经验向技术和规律转变（经验成规则）

2、员工工作质量从责任和悟性向习惯和技能转变（规则成技能）

3、组织发展进步由高层推动向制度推动转变（人治向法治）

第二部分：银行精细化管理理论与运用

（一）精细化管理的定义及说明：

1、精细化管理：精细化管理是组织或企业日常运行中整体，团队和个体工作过程质量控制和改善的管理技术、也是一种管理哲学、一套管理系统和相应的管理工具，通过管理规则的系统化和细化，为员工行为提供*指导，使组织管理各单元*、协同和高效运行，最终实现组织目标。

2、银行精细化管理：银行以客户为中心梳理和整合优化业务流程, 对销售和服务工作过程进行质量控制和改善而开展的管理提升活动，通过建立完整的管理系统和科学的运行体系，将员工工作的内容、步骤、标准和工具明确并不断改善，提高银行整体、团队和每个员工工作质量，从而在所从事的业务领域建立比较优势和核心竞争力。

（二）精细化管理的吴宏彪模型（ORTCC模型）：

1、精细化管理的文化内涵

规则理念

标准意识

改善观念

讨论：用所学知识分析

“大家好才是真的好”：某个员工的优秀，某个部门的优秀不是真正的优秀。 2、银行精细化管理的核心：

系统化——细化→建系统、定标准

3、银行工作效率由流程决定：

流程决定人与人，部门与部门的界面衔接是否清晰和稳定；主要影响银行工作的效率。

4、银行工作质量由程序决定：

程序决定人与事的界面衔接是否清晰稳定；主要影响银行员工工作的质量。

思考：

如何用ORTCC理论处理银行员工执行力问题、风险控制问题？

5、ORTCC模型与执行力

6、银行标准建设常见的开展方式

7、银行程序固化的3个主要方面：

①将比较固定的或天天要做的工作程序化

②例行性工作

③非例行性工作的程序管理——预案

8、银行工作程序固化的方法

①按现有工作程序真实记录，明确工作步骤、确定工作标准。

②以本行业优秀企业的工作程序为参照，结合自己企业实际制定程序。包括三个方向:降低标准、完全执行、提高标准

案例：《香港银行产品销售》

9、精细化管理的两个一般性假设

10、精细化两个形式：手册化、信息化

案例：办公室工作的革命：老经验需要新思维

11、流程和程序优化的方法和方向

12、银行不同层级管理者的管理重点

（三）精细化管理三大原则

1、系统性、持续改进、造物即造人

2、精细化管理重在“理”

3、管理者角色——全程促进下属执行

4、管理者要上三级台阶

5、银行开会怎么开？

（四）银行精细化管理工具体系

1：高层决策工具:JBS、协同矩阵法等

2：中层计划工具：甘特图、5W2H等

3：基层实施工具：SOP、项目控制表等

4：通用工具：图、表、卡、模板、公式等

两个非常重要的银行精细化管理工具：

6个西格玛

《平衡计分卡》

第三部分精细化管理的开展与实践落地

（一）推行精细化管理的关键环节

①系统诊断 ②整体规划 ③方案设计 ④文件梳理

⑤文件输出 ⑥使用训练 ⑦考评约束 ⑧氛围形成

（二）精细化管理的两个核心

①管理系统模块建立

②管理文件输出

（三）推进的模块

目标引导

规则落实

训练转化

考核保障

文化支撑

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