课程大纲：

北京白领理财规划课程培训

课程背景：
改革开放三十年的时间，造就了人民财富的快速增长。而财富的数量并不能直接决定百姓生活的质量和幸福感。如何将增量财富转化为幸福感，实现更多的人生目标，这就需要理财来帮我们解决。俗语说“你不理财，财不理你”，“吃不穷、穿不穷、算计不到一世穷”，“种瓜得瓜，种豆得豆，不种不得”。这些俗语告诫我们理财在当代人们生活中的重要性，通过合理规范的理财手段，实现理财收入的持续增长，进而实现更多的人生目标，从而达到财务自由的终身目标打下基础。

课程特色： 
落地性——课程内容一听就懂，一懂就会，一会就用，一用就灵。
针对性——为理财人士量身定制，课程内容100%贴合理财实际。
实用性——培训突出实用效果，结合典型案例，聚焦理财中遭遇的各种疑难和困惑，给出解决要点。
生动性——采用讲授、研讨、案例分析等多种互动交流的培训形式，突出课堂生动性。

课程收益： 
掌握理财规划的基本常识和技巧；
掌握理财的重要性和实用性，并在实际生活、工作中灵活运用；
掌握理财的生命周期理论，并对症诊断自我家庭理财问题；
掌握日常现金管理方法，正确进行储蓄存款；
掌握购房贷款原则，预判房地产市场走势；
掌握子女教育的重点和特性，合理准确制定子女教育规划；
掌握退休养老规划的内涵，实现老有所依，不拖累子女；
掌握保险规划的内容，独立自主的为自我搭配产品；
掌握投资配置的重要性，实现“将鸡蛋放在不同篮子里”的理念；
掌握税收筹划的基本原理，从而合理的少纳税；
掌握《婚姻法》、《财产法》等相关法律，合理地制定家庭成员间财产分配与传承方案，减少纠纷，稳固“亲情”。

课程内容： 
第一部分：理财规划的基本常识
（一）为什么上代人不理财，可以活得很好
（二）为什么今天“你不理财，财不理你”
（三）理财才是实现财务自由（幸福）的根本手段
（四）理财的正确方法和策略
（五）理财两大基本理论：生命周期理论和家庭模型理论

第二部分：理财规划在家庭中的作用 
（一）日常生活的现金管理
（二）*存款法：榨取银行利息*化
（三）我国房地产市场展望和预判
（四）家庭购房规划贷款策略：如何贷款，可以少付利息
（五）子女教育的方法及技巧
（六）如何做好孩子的第一任老师
（七）我国的老龄化社会对个人的影响
（八）中国70后一代需要“千万养老金”，是否正确

第三部分：风险与保险规划 
（一）生活中的风险管理方法 
（二）不同人生阶段的保险配置实务
（三）如何选择保险产品的技巧和实务

第四部分：十八大后的“中国梦”
（一）*宏观经济形势分析——“习李”的经济思路
（二）经济形势对你我理财的影响 
（三）投资工具介绍——股票、固定收益证券、共同基金、期货、黄金、外汇等

第五部分：税收政策解读
（一）我国税负状况评价和*政策解读
（二）如何实现人均收入翻番，共同富裕的目标
（三）个人所得税的筹划方法
（四）投资理财中的税收筹划

第六部分: 财产分配与传承规划 
（一）“新婚姻法”解读
（二）家庭财产分配原则
（三）家庭财产传承与精神传承
（四）我们应该留给孩子什么？
第七部分：制定理财规划的流程和顺序

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