课程大纲：

交易银行培训课程

【课程对象】：银行高管、行长和交易银行部与金融科技部门产品经理、对公客户经理                 
【课程时间】：实战版1天
【课程实效】：交易银行业务具有高频、分散、低风险、低资本占用的特点，和零售一样具有天然的抗风险能力。但是与零售不同的是交易银行还具有两个优点：一是客户粘性更大；二是见效相对较快；三是具有规模效应。目前，各个商业银行都比较明确交易银行业务的重要意义，但是各行的发展策略和组建阶段各不相同。为适应企业综合化、定制化产品需求的不断提升，商业银行在组建交易银行的过程中，需要对现有业务条线进行梳理。不管是否组建交易银行，现金管理都成为加深银企关系的重要基石，是商业银行的核心业务，也是未来业务条线发展的重中之重（交易银行和非交易银行的占比分别为93.33%，83.33%）。同样纳入到交易银行重点业务范畴的还有支付结算（占比93.33%）和供应链金融（占比93.33%）。在交易银行的框架下，现金管理是核心业务，支付结算是产品创新基础，供应链金融是业务和产品如何嵌入到企业经营的体现，三者共同搭建交易银行业务的架构，是交易银行多产品条线综合服务的核心。
目前已有10家银行已将业务向交易银行方向进行整合，其中包括7家股份制银行、2家国有大行和1家城商行。通过本次学习，我们将了解交易银行建议的资源整合、产品创新带来的综合服务能力的提升和同业的精彩案例，他山之石，可以攻玉，希望本次学习不只是提升银行本应具有产品的能力，更希望通过为客户创造服务场景，来实现产品与客户需求的对接。

【课程大纲】：
第一章、吸存方式之结算营销：借助交易银行创新结算业务新领域
 1、交易银行是什么？
交易性、平台化、轻资产的新金融服务？
供应链与现金平台的整合？
账户支付+场景金融+金融科技
2、 为什么交易银行是未来的方向
3、交易银行模式对比及优势
广发银行：围绕现金管理为重心进行组织架构的整合
中信银行：以供应链金融为核心构建对公业务新模式
民生银行：以贸易金融和供应链金融为核心成立交易银行
交通银行：将交易银行产品扩展至金融市场同业交易市场

4、国内交易银行发展“机遇”和“挑战”
工商银行的“工银聚”
浙商银行应收款链平台
西安银行-多级账户下的现金管理平台
徽商银行-场景赋能新技术（一个平台 四大渠道 六个体系 十项方案）
中信银行“生态金融”云平台
平安银行的“橙E网”
5、交易银行业务特色
6、金融科技创新中商业银行的互联网应用场景设计
区块链技术在交易银行的应用价值与应用场景设计
区块链技术在商业银行的落地案例和市场客户的真实情况
网络金融大数据应用场景及案例

第二章、行业解决方案
一、客户需要什么--目标客户需求分析
采购类客户需求分析
销售类客户需求分析
理财类客户需求分析
融资类客户需求分析
资金管理类客户需求分析
案例分析：票据资产证券化
案例分析：美菱电器保兑仓业务
案例分析：德力西公司现金管理平台业务
案例分析：融资票据化财务顾问案例

第三章   链式营销：存贷双收的组合策略
一、原理思想
交易银行业务主要包括现金管理（含收付结算）、贸易融资（含供应链融资）两大类业务。
（一）发现新的营销机会：客户的资金流必然是链式流动的
（二）发现新的风控手段：ERP系统实时把握企业动态
1、从企业报表中发现商机
2、某大型制造企业整体开发案例
3、某超市供应商批量开发案例
4、某小家电制造商批量开发案例
5、某商贸集团公司链式营销案例

二、示例-供应链融资通常嵌入的常规授信产品
银行承兑汇票如何嵌入供应链融资
票据三套餐――拉存款大法
商业承兑汇票如何嵌入供应链融资
保函业务如何嵌入供应链融资
国内信用证如何嵌入供应链融资

三、整体风险点的把握-关键点控制
风险点在哪儿——物流
内外勾结的仓储
风险点在哪儿——现金流
中行融信*例出现重大风险的原因
人情业务造成的隐患

四、企业现金管理案例分析
1、什么是适合客户的现金管理方案
小额无贷户案例分析及解决方案
2、方案式营销胜算大
现金管理常见的行业解决方案
案例分析：南京市财政非税缴费平台项目案例分享
深圳分行-二维码收单业务对现金管理“母实子虚”账户的支持
上海分行-公租房案例
杭州分行-公积金信用消费贷款间连模式

五、交易银行行业方案解析
1、政府、医院、院校
2、快消品电商平台
3、百货、连锁超市大卖场
4、租赁、汽车金融

交易银行培训课程