课程大纲：
基金保险业务培训
课程背景：
随着中国经济三十多年的快速发展与积累，中国百姓的财富急剧增加，而财富是保证我们追求美好生活的经济基础。如何让我们个人和家庭的资产保值、增值？如何在风险可控的范围内收益*化？这些都成了百姓关注的焦点话题。目前，中国的金融机构面临着大量的竞争主体，客户面临着更多、更广泛的选择。如何提升经营单位的整体素质和员工的个人素养，是我们当下面临的课题。本课程的设计旨在帮助理财精英提升专业知识和综合能力，重点落实在长期期缴保险和保险等产品的销售上。从而，让我们的员工在理论与实践上同时提升，有能力为更多优质的客户服务，达成金融机构、客户、员工三方共赢的结果。
课程收益：
使学员了解保险行业的发展趋势
精准定位，快速找到目标客户
熟练掌握反对问题处理的技巧
使学员掌握常见基金基础知识
使学员掌握选择基金的流程
使学员能够精准定位基金客户群
使学员能够快速切入到基金产品
课程时间：1天，6小时/天
课程对象：支行长、理财经理、大堂经理等
课程方式：讲师讲授+学员演练+案例分析+小组讨论、发表
课程大纲
第一章 长期期交保险产生的背景及发展趋势
保险行业的发展趋势
银保监文件解读
国外保险现状
长期期缴保险，必须要攻克的难关
第二章 长期期缴保险产品解析
1、 重疾类产品
1.1、 市面同类产品分析
1.2、 销售话术
2、 年金产品
2.1、 市面同类产品分析
2.2、 销售话术
第三章 长期期缴保险的客户群定位
1、 存量客户开拓
1.1、 粉丝级客户
1.2、 银行理财到期客户客户
1.3、 趸交保险客户
1.4、 有孩子的客户
1.5、 房叔
1.6、 其他客户
2、 流量客户开拓
3、 增量客户开拓（重点：转介绍，演练+分享）
第四章 常见反对问题
1、 处理反对问题的一般原则
2、 常见四类反对问题
第五章 基金背景介绍
1、 基金业的发展历程
2、 基金销售在资产配置的地位
3、 标准普尔家庭资产象限图简介
4、 基金在家庭资产配置中的作用
5、 市盈率比较
6、 以价格趋势来判断股市顶底
7、 政策环境分析
8、 新资金来源
第六章 基金基础知识
1、 概念
2、 基金分类方式
1） 、常见基金分类
2） 、特殊及新型基金
3、 基金筛选流程
1）、专业询问流程：如何确定投入基金的金额？
2）、选择基金类型或基金组合
3）、确定基金品种
3.1）、如何选择基金管理公司：5大重要指标
练习：利用网站查看基金公司情况
3.2）、如何选择基金经理
练习：利用网站查看基金经理情况
3.3）、如何选择标的基金：标准差、夏普指数，等等
练习：利用网站查看基金情况
4、 基金选择小贴士
1）、基金费率
2）、操作要点
3）、巧用基金网站
4）、基金组合检视
案例：李先生的基金组合如何进行调整？
第七章 基金客户群定位
有风险承受能力者
有过基金购买经验者
有资产配置需求的客户
有生活目标追求者，等等
第八章 切入基金的话术
1、炒股者的痛点及基金切入话术
2、有过基金购买经验者的切入话术
3、有资产配置需求客户的切入话术
4、有生活目标追求客户的切入话术
演练：四类客户的切入话术
第九章 总结
基金保险业务培训
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