课程大纲：

金融产品基础知识

课程目标：
从金融基本原理入手，推动学员对股票型基金与债券型基金投资原理的了解，并对实务过程中常见的问题、困惑提出可操作的解决方案，并从解决方案中寻求客户的认同与业绩的再创造。
并对当下比较火热的融资融券业务，进行简单的介绍。
授课中，会阶段性插入Q&A环节，实际解决学员工作中的问题，并展示问题解决的逻辑与思路。
授课方式：讲授、研讨互动、案例教学、现场演练
授课对象：理财经理、网点主任

授课大纲：
第一讲：金融基础
1.货币与信用；
2.金融市场；
3.金融产品：
1)金融产品概述和分类；
2)原生金融产品；
3)衍生金融产品。

第二讲：从股票到股票基金实务
1.股票的基本概念；
1)发行与交易；
2)股票的定价模型；
3)股票的估值方法；
2.股票投资的四碗面：
1)基本面分析；
2)政策面分析；
3)资金面分析；
4)技术面分析；
3.股票投资与股票基金投资的本质区别：更适合散户的投资方式；
4.股票基金操作的实务：
1)股票基金的分类：选择的基础是分类；
2)股票基金选择：为什么你买到的总是“假”基金；
3)*诅咒：历史业绩陷阱；
4)比收益更重要的是风险指标；
5)股票型基金的评价：也许一开始，你就错了——不是谁都能对基金进行评价的；
6)神秘的私募基金；
5.买入与卖出：股票基金投资的正确姿势；
1)择时的价值与方法；
2)论反向指标的炼成；
3)频繁交易，正在抹杀你的努力；
4)情绪性交易的苦果；
5)真假亏损的辨识与操作；
6)分红不是发红包；
7)指数基金之殇：橘生淮南则为橘，生淮北呢？
8)关于定投标的的选择；
9)定投止盈的基本操作；

第三讲：从债券到债券基金实务
1.债券的基本要素：
1)债券的票面价值；
2)到期日与期限；
3)息票与息票率；
2.债券的定价；
1)债券定价的基本原理与方法；
2)债券定价分析；
3)债券投资的核心：利率；
4)债券的久期与影响因素；
3.债券基金投资实务：
1)债券型基金的分类；
2)债券型基金与货币周期及疫情的关系；
3)嘤嘤嘤，说好“不会亏损”的债基亏损了怎么办？

第四讲：关于融资融券
1.从一个小故事说起：“对了加倍赚，错了加倍亏”；
2.什么是融资融券？
1)市场篇；
2)行业篇；
3)策略篇；
4)政策篇；
3.融资融券可以做什么？
1)融资篇；
2)融券篇；
3)单纯看空与风险规避的区别：是否持有股票；
4)融资+融券篇；
4.什么是融券日内交易；
5.什么是量化投资？

金融产品基础知识