课程大纲：

提升案件防控能力

课程对象：商业银行、农合机构柜员、管理人员

课程收益：
1、帮助培训对象了解合规内涵，明晰履职底线，树立“主动合规、全员合规”的理念；
2、帮助培训对象识别违法违规行为，提升案件防控能力。
授课方式：讲师讲授、案例分享、小组讨论、讲师点评

课程大纲/要点：
一、合规的内涵
（一）什么是“规”？
（二）为什么合规？
（三）怎么合规？

二、案件的内涵
（一）什么是案件？
（二）为什么发案？
（三）基本情况

三、常在河边走，如何不湿鞋？
（一）匿名调查的结论
（二）违规问责的原则

四、案例分析
（一）员工行为管理风险点及防范措施
? 资金账外流转员工飞单案及启示
? 代客保管U-KEY炒汇案及启示
（二）营业场所管理风险点及防范措施
? 离职员工集资诈骗案及启示
? 填单台夺命案及启示
? 叫号纠纷案及启示
（三）业务管理风险点及防范措施
1、结算业务
（1）开户关
? 代办网银开户案及启示
（2）验印关
? 违规变更预留印鉴案及启示
（3）审核关
? 拒绝提前还贷保证人脱保案及启示
? 虚假存单核押兑付案及启示
? 扣收保证人账户纠纷案及启示
? 保证金质押落空案及启示
? 号码不符退票案及启示
? 质量瑕疵退票案及启示
? 账户查询不当案及启示
? 病重老人挂失取款案及启示
? 电信诈骗账户冻结案及启示
? 冻结贷款账户案及启示
（4）交接关
? 擅离职守钱箱失控案及启示
? 钱袋遗落案及启示
? 底卡联失踪案及启示
2、授信业务
? 假冒保证人签约案及启示
? 票据资金回流转存保证金案及启示
3、理财业务
? 推介不当为客户损失买单案及启示
? 理财资金不翼而飞案及启示

五、问题探讨
1、员工资金往来，多人向一人汇款，需要关注吗？
2、代发工资户，人数不够员工来凑，行吗？
3、客户经理代付企业印花税，行吗？
4、借钱给朋友收点利息，行吗？
5、他人资金转入员工账户用于揽存，行吗？
6、用员工账户周转他人资金，行吗？
7、员工名下有个人经营性贷款，行吗？
8、贷款转存单位定期存款，行吗？
9、借据利率、资金用途、主合同编号的填写，需要关注吗？
10、多笔贷款流向同一主体，一主体为多笔贷款还息，行吗？
11、代客登录网银办理业务，行吗？
12、银行因企业账户冻结退票，行吗？
13、委托客户经理送达对账单、客户回单，行吗？

提升案件防控能力