课程大纲：

资产配置金融技术

课程收益
核心收益01：认知大资管时代的政策，掌握后疫情时代理财市场的变化
核心收益02：了解资管2.0的具体特征及发展趋势
核心收益03：掌握资产配置的基础理论，熟练应用各种资产配置模型
核心收益04：认知大类投资产品，学习并应用各种投资方法及工具
核心收益05：了解保险销售的底层逻辑，应用保险架构解决家庭财务风险

【授课对象】
银行理财经理及主管

课程大纲详情
第一章、大资管时代的投资思维
（一）大资管时代解析
1、何谓资管业务
2、何谓大资管时代
3、大资管背景
4、资管业务关键词解析
5、资管新规
6、资管2.0时代银行理财的转型
7、后疫情时代金融机构发展趋势
（二）新时代投资思维
1、认清投资趋势
1）新工具
2）新趋势
3）新模式
4）新理念
2、用对投资方法
3、建立投资思维框架
4、识别并控制投资风险
5、投资实际上是另一个镜像的世界

第二章、资产配置基础
（一）什么是资产配置
1、什么是资产配置
2、为什么要进行资产配置
3、资产配置三大维度
4、资产配置四大步骤
5、资产配置失效点
6、资产配置再平衡
（二）资产配置模型
1、初级资产配置模型
1）感性的资产配置模型
2）简单配置模型
3）稳健的综合资产配置模型
4）经典战略资产配置模型
5）智能投顾平台
2、中级资产配置模型
3、高级资产配置模型

第三章、大类投资产品及投资技术
（一）固收类投资
1、基础认知
2、投资技术
（二）权益类投资
1、股票投资
1）基础认知
2）决定股价的因素
3）投资技术
a、趋势投资法
b、主体投资法
c、个股发现法
4）规避中国特色的投资陷阱
2、K线图
1）基础认知
2）单独一条K线
3）K线组合
3、基金投资
1）基础认知
2）选好基金的四个标准
3）基金投资技术
4、基金定投
1）基金定投的优势
2）基金定投的适用人群
3）如何选择

第四章、保险规划
（一）基础认知
1、三个“人”与三个“权利”
2、保险种类
3、为什么要买保险
4、保险建立人生防御体系
（二）重疾险的购买逻辑
1、为什么要买重疾险
2、重疾险新规
3、重疾险答疑
（三）有钱人购买保险的五个理由
1、是风险保障的财产
2、是保证生命资产的财产
3、是建立企业与家庭“防火墙”的财产
4、是保值增值的资产
5、是节税传承的财产
（四）购买保险是对生活质量的一种投资
1、物质生活
2、精神生活
（五）家庭风险管理的保险架构模型
1、基本模型
2、家庭税务风险管理
3、家庭婚姻风险管理

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