课程大纲：

财富管理开门红

课程背景：
   随着居民财富的不断增长和生活水平的不断提高，银行客户对于投资市场的理解与需求有了更深入的提升，而伴随着国内经济环境的变化和金融市场投资标的的不断进化，市场也变的更加扑朔迷离，对投资者的要求也更加高，另一方面客户对银行理财经理的专业性也要求越来越高。另一方面， 近年来，国内投资理财市场风起云涌，在金融行业改革进入深水区后，传统银行面临这更多的市场挑战，股份制银行、区域性银行产品方面亦是由于创新而层出不穷，房产、信托、基金、私募、保险等各个方面都有了巨大的变化，银行经营转型发展需要提高理财经理营销能力和驾驭各种复杂类产品的专业能力，*限度地开发客户潜力。

授课对象：理财经理、财富管理团队

解决问题：
1、 着力提高理财经理客户掌控能力
2、 着力提高理财经理多渠道获客能力
2、着力提高理财经理市场研判和产品组合能力
3、着力提高理财经理沙龙策划和现场演讲能力
4 、着力提高理财经理客户营销和服务效率

课程收益： 
1、 了解如何引导客户树立正确的资产配置理念
2、 了解如何引导客户树立全面的风险管理理念
2、了解如何帮客户培养长期投资习惯
3、掌握不同客户群体的产品营销策略
4 、掌握不同客户群体分类管理和标签管理

课程大纲
第一部分：财富管理行业机遇与挑战
1、后疫情时代中国家庭的财富变动趋势
2、“共同富裕“目标对财富管理的影响
3、2022年财富客户需求变化
风险预判——建立风险管理理念
方向选择——坚定价值投资信仰
平台多元——金融产品创新
领域扩展——树立全面的财富理念

第二部分：新气象营销策略之新形象塑造
1、重视预影响力
布设具有财富磁场的VIP场域
五感布局——潜移默化卸下心理防备
五行布局——潜移默化植入财富理念
2、提高预说服力
变弱为强：4类渠道客户面谈开场话术
变守为攻：8类反问句例掌握谈话主动权
变刚为柔：1套让客户主动参与进来的规划模式
3、提高客户KYC能力
掌握场景式提问
掌握共情式提问
掌握预设式提问
掌握质疑式提问
掌握转场式提问
掌握假设式提问

第三部分：新气象营销策略之全渠道营销
1、电话营销：如何与陌生客户“聊上隐”
转变思路：了解客户而非让客户了解你
适用策略：一招打开客户话匣
2、微信营销：如何在任何时点“撩“客户
转变思路：转变有事必应、无事不扰的态度
适用策略：客户KYC及标签管理
3、沙龙营销：如何在专属客户沙龙上“秀肌肉“
转变思路：改变”挂羊头卖狗肉“的套路
适用策略：规划金融人生而非规划产品组合
4、社群营销：如何通过社群营销养客户
转变思路：
适用策略：
5、朋友圈营销：如何通过朋友圈“晒幸福“
转变思路：展示自己而非宣传产品
适用策略：4个维度展现理财达人IP
6、视频营销：如何在流量平台“觅知音“     
转变思路： 行动比准备更有效
适用策略：热点解析+接地气建议

第四部分： 新气象营销策略之全策略配置
1、市场研判能力
五大维度掌握股市、债市、汇市、黄金市场分析
（经济周期、监管政策、统计数据、政治格局、投资情绪）
2、策略应用能力
如何进行战略性资产配置：
大类资产相关性分析
大类资产配置比例分析
如何进行战术性资产配置：
5大公募基金投资策略
股票多头
股债均衡
FOF策略
债券策略
被动策略
6大私募基金投资策略
量化中性策略
指数增强策略
管理期货策略
事件驱动策略
宏观策略
套利策略
3、投资组合能力
如何构建风险分散、收益稳健的投资组合

第五部分：新气象营销策略之全天候营销习惯
1、理财经理8小时高效营销节奏
2、理财经理营销辅助工具设计
3、理财经理面谈实用技巧
4、理财经理电访清单梳理
5、理财经理联动营销获客
6、客户转介绍技巧
7、理财经理产品卖点提炼技巧

财富管理开门红