课程大纲：

理财经理实战

【课程背景】
解决理财经理工作现状中的四难：难邀约、难宣讲、难营销、难维护

【课程目标】
－训练理财经理学会“教客户买”而非“叫客户买”
－训练理财经理宣讲“九大理财方式”的原理、优点及风险，帮助客户买对选好
－训练理财经理策划、组织、实施各种规模的资产配置沙龙

【课程大纲】
■开篇：
－什么是“以客户为中心“提供价值营销能力？
－客户为什么会”约了不来、来了不听、听了不买“？
－如何才能把理财产品讲的让客户爱听且能懂？
－摒弃复杂的公式、晦涩的知识，怎样让理财沙龙变得像听段子一样简单有趣？
－如何让客户看一看就知道七日年化收益率、万份收益、T+1到账等专业名词？
－如何让客户笑一笑就理清股票、基金、P2P等理财方式的优点及风险？
－如何把理财沙龙搞成一场边玩、边学、边测试且易成交的游戏？
【实战模块】
——把课堂中的老板和小伙伴们当成客户，练起来吧
■话题一：理财产品，你搞懂了吗？
－什么是理财产品
－理财产品该怎么看
定期型的资金流向、保本情况、年化收益率、万份收益
浮动型的资金流向、保本情况、涨跌幅、申赎费率
－理财产品概况
六种理财产品的风险、收益、门槛
通关：“理财沙龙”扫盲班的第一次宣讲——给小白客户种下一颗“理财”的种子
■话题二：结构性存款——他们说我是保本理财的替身
－保本理财、刚性兑付是什么
－保本理财打破刚性兑付，理财还怎么玩
－什么是结构性存款
－“破刚”对普通理财客户有什么影响
－“破刚”也会有好处吗？
通关：“理财沙龙”扫盲班的第二次宣讲——“破刚”影响下的理财新玩法
■话题三：基金——你的钱，我帮你管
－当客户说“去年有只基金，收益率有14%...”
－听上去很高端的基金到底是什么？
－什么是投资基金？
－买基金的风险如何？
－投资基金的种类有哪些？
通关：“理财沙龙”扫盲班第三次宣讲——基金的选择和风险防控
■话题四：基金定投——听说没钱、没时间的人都喜欢我
－什么是基金定投？
－选择基金定投的理由和风格偏好
风格激进的股市钉子户
家庭煮夫（妇）理财新手
职场小白月光族
土豪老板暴发户
－基金定投也是有风险的
通关：“资产配置”初阶宣讲——选一类客群，讲他！
■话题五：“宝宝”理财——虽然不懂，但你或许在用
－一直不冷不热的货币基金究竟是什么？
－货币基金逆袭两大法宝
－货币基金也是把双刃剑
都想要收益，最后谁躺*
“宝宝”理财也有风险
－监管机构出台相关政策
通关：“资产配置”进阶宣讲——来扒一扒“宝宝理财”的优势与不足
■话题六：年金险——给你稳稳的幸福
－什么是年金险
－保险也能理财？怎么玩呢？
－投资年金险该注意什么？
通关：“资产配置”进阶宣讲——教给客户把年金险作为一种理财手段
■话题七：股票——想和我一起感受乘风破浪的刺激吗
炒股之前，我们都需要知道些啥
－股票是什么
－股市是什么
－股票怎么买？跟谁买？
股市中的批发市场和零售市场
股票价格为什么有涨有跌？
通关：“资产配置”高阶宣讲——我们不卖股票，但我们能陪客户聊股票
■话题八：债券——欠债还钱，天经地义
－债券就是投资界的花式百搭款，收益能稳能浪，满足不同理财需求
－什么是债券
－债券是怎么赚钱的
－什么是可转债
通关：“资产配置”高阶宣讲——让客户明明白白玩债券
■话题九：期货——征服这货，需要一颗强大的心脏
－征服了这货，能让人一夜暴富，征不服这货，能让人几代贫穷
－什么是现货交易和期货交易（期货的前身）
－期货不是货——是标准化远期交易合约
－什么是炒期货
－炒期货的规则
－怎样才炒期货呢
通关：“资产配置”高阶宣讲——征服期货，教你悠着点
■话题十：P2P——又爆雷了，还能投吗
－P2P和银行贷款有什么关系？
－P2P是什么？
－P2P为什么会爆？
通关：“资产配置”高阶宣讲——擦亮你的眼，投资需谨慎
■结语：我们为什么要理财
－有钱是借给朋友？还是拿来理财？
－理财是门技术活，合理搭配是关键
－不同类型的钱，有着不同的目的
通关：都说理财有风险，我来教你平衡收益与风险

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