课程大纲：

基金投资方法与分析

课程背景：
资管新规的出台，标志着财富管理跨入一个全新的时代。也推动着客户的投资理财将真正走向多元化和专业型资产配置。
专业型的资产配置非常有利于客户的营销和长期客户关系的维护，本课程侧重于产品与理念相结合，将目标产品嵌入到资产配置课程内容中，先“教育和灌输”产品对应的理财观念，后营销与理念对应的理财产品；故本课程根据人的心理学规律，分为三块内容，依次讲解，分别为“理财观念的传导”“目前的投资误区”“正确的理财方向”最后由理财经理马上跟进营销，大大提升产品营销的概率，当然也给客户带来一场全新的理财知识、资产配置、投资机会的知识盛宴。

课程收益：
● 彻底“颠覆”客户的固有错误理财观念，在客户脑海中植入全新的理财理念（备注：理财理念对应相应的银行营销品种），为营销产品做铺垫；
● 通过掌握讲解资产配置的基本原理及大类资产配置，对可投资品种作出仔细梳理，并正确的引导和教育客户，提高理财经理销售成功率；
● 通过讲授对各类投资（理财）方式方法的横向比对，引导客户选择正确的投资方式，在投资的方式方法嵌入不同的营销品种，大幅提升跟进营销成功率。
● 解读*版的“资管新规”，并解读对现有的各类投资理财品种的影响，以及应该如何去应对和捕捉机会

课程对象：银行营销目标客户（沙龙形式），企业主及企业员工（金融知识讲座）；学员控制在120人以下为佳，将上课学员分为8小组，以鱼骨形排列，中间留空（面积约6㎡）

课程大纲
前导：理财与投资的区别与联系
理财的错误观念理财是有钱人的事

第一讲：大道至简常见的理财观念的深度认知与重塑
一、理财观念之强制储蓄的重要性
故事导入：现场找找你的宝马去哪里了？
1、强制储蓄的重要性
2、强制储蓄应用范围（适用于产品）
1）工行贵金属积存
2）零存整取
3）期缴保险
4）基金定投
三、理财观念之二理财品种的风险和收益
案例导入：大家亏本的都是哪一类产品？权益基金（股票）
1、被忽略的三性延伸风险与期限的关系
案例导入：我们如何处理亏本投诉
2、如果充分拉长期限，则风险会被逐步分散
3、亏本的“看得见”的原因是？牛市来了而非熊市来了
四、理财概念之三抵御通货膨胀，不止是提前消费
故事导入：万元户的故事1980年万元户的购买力对比
1、购房案例计算
案例分析：3种购房案例故事对比
2、避免财富被掠夺的方式方法
五、理财理念的重合与叠加

第二讲：资管新规下银行端资产配置资产类别说明及误区分析
前导：要想实现中国梦听党话，跟党走！
一、*版“资管新规”要点解读
1、资管乱象在于两个层面，需打破刚性兑付
2、公募理财向低风险公募基金（债券、货币层面）靠拢
案例分析：机会与挑战公募基金与新型银行理财的区别与联系
二、银行端可配置产品及投资方法的分析（宏观/微观）
1、全球利率视角分析
1）货币基金
2）债券基金
3）银行理财
2、国内资本市场分析
案例分析：基金VS炒股国内权益基金
3、汇率视角分析国外权益基金
4、保障类产品的分析保险
5、商品类产品分析
1）黄金
2）房地产市场
6、互联网营销与传统金融工具
案例：民间融资、P2P互联网理财的危害
三、银行端资产配置产品归纳与汇总（分三类）
案例：西格尔教授研究成果关于三类大类资产的长期投资收益比较

第三讲：资产配置的内在机理及核心逻辑关系
思考：资产配置固有概念的打破思考互动
一、资产配置的目的
1、资产配置的目的：降低风险，同时提高收益。
2、资产配置的意义
案例分析：诺贝尔奖
3、悖论：如何实现降低风险的同时，提高收益
二、资产配置数据模型演示
1、债券/资本市场数据演示（简单计算）
2、恒定比例策略下投资组合数据演示
3、资产配置模型演示结论
三、影响投资获利的因素
案例：*波士顿研究所发布的报告展示
四、资产配置的核心逻辑关系
案例：对抗人性的弱点资产配置的核心逻辑
1、投资的获利的核心逻辑
2、利用人性的弱点判断市场的高点
3、恒定比例策略反了哪些人性？
案例故事：*华尔街经济学家关于市场的判断
五、当前形势下我们如何打响自己的财富保卫战
1、投资理财的心态准备（避免投诉）
2、相关产品的组合推荐

基金投资方法与分析