课程大纲：

全面提升反洗钱

课程背景：
2018年9月底，人民银行要求将洗钱风险管理纳入法人金融机构全面风险管理，与其他风险管理工作齐头并进，彻底将反洗钱工作推向一个新的高度。
2019年随着反洗钱工作不断深化，金融机构反洗钱风险意识不断提高，中资银行加强反洗钱工作走向全面合规已成为必要。
2020年反洗钱罚单井喷、反洗钱整肃节奏持续加强的背景之下，金融市场反洗钱合规风险已全方位的进入了一个“大市场，大竞争，大监管”的时代…….
2021年反洗钱加速，人民银行对金融机构反洗钱工作三大核心义务开启风险为本时代，人民银行、银保监双线监管正式.....
本课程站在执行者和管理者层面，通过监管动态、反洗钱和反恐怖融资、国际制裁、国内处罚、现场检查等进行阐述，从金融义务机构要做什么？为什么做？怎么做？的角度提出风险控制措施，以期为学员们提供有价值的参考。

课程收益：
■ 帮助学员了解反洗钱*规定和知识，增强反洗钱的合规意识和合规经营能力。
■ 帮助学员结合实际工作履行反洗钱合规的手段及措施，提高学员反洗钱工作水平。

课程对象：
1、银行管理人员
（1）总行／分行合规负责人及相关高管人员
（2）支行反洗钱岗位主管行长／副行长、合规主管
2、银行业务部门主管
（1）总行／分行合规部、国际结算部、运营管理部、会计部、零售业务部、公司业务部、内审稽核部等其他业务部门相关
（2）支行网点行长
3、相关工作人员

课程大纲
第一讲：反洗钱新办法、新形势与监管要求及导向
视频思考：最高检、央行联合发布的惩治洗钱典型案例给金融机构带来的启示是什么？
一、反洗钱在中国
1、当前国内银行反洗钱工作形势
2、国内反洗钱形势及监管管理变化
二、反洗钱监管不断深化，人民银行反洗钱合规管理要求更高
1、检查方式重大调整
2、检查渗透度加大
3、处罚金额加大
4、处罚数据统计力度加大
解析：2017、2018、2019、2020、2021年人行行政处罚要点解析（注：银行内部加强反洗钱管理具体措施和启示）
三、金融机构需努力的方向
（注：银行内部加强反洗钱管理具体措施）
四、反洗钱是一个系统性工程
案例：某证券公司处罚案例
五、国内银行业反洗钱工作的困惑和存在的问题
1、困惑点，存在的问题和改进方向
2、风险意识
3、部门参与度
4、基础性工作
5、系统建设
六、“一带一路”倡议下，中国金融机构应对反洗钱的挑战和措施
七、他行反洗钱主动合规经验借鉴
八、反洗钱工作强化公司治理
1、任命独立反洗钱负责人
2、董事会与业务条线的责任范围
3、信息数据采集、保存
4、数据跨境传递的监管要求
5、业务部门直接定位于“洗钱风险的直接责任人”
解读：金融行动特别工作组公布中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告，对银行业反洗钱工作的后续影响（注：银行内部应该从哪些方面加强反洗钱的管理）
1）有效性评估情况
2）存在问题和建议
3）融入具体业务，金融行业应在哪些方面优先行动?
九、人民银行反洗钱工作要点、监管的要点
十、关注银行跨境业务反洗钱新动向
十一、法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引
十二、2021反洗钱三大核心义务开启风险为本时代
解读：《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》对中国金融业合规风险管理将带来根本性的变更
小结：缕清监管脉络 聚焦风险为本

第二讲：可疑交易的识别与报告反洗钱工作重要环节
1、可疑交易特征
2、可疑交易识别方法
3、可疑交易识别途径
4、可疑交易报告的具体要求
5、可疑交易报告程序
6、可疑交易分析判断方法
7、报送可疑交易报告后续处理措施
8、注意后续影响处理措施
9、可疑交易报告合规流程
10、涉敏业务中资行合规管理

第三讲：人民银行反洗钱现场检查
一、金融机构反洗钱协查的意义
二、协助实施临时冻结措施
三、人民银行开展调查核实可疑交易的前提情况
1、金融机构予以配合提供有关文件和资料的三种情况
2、人行开展调查的正规手续
3、人行开展调查的权限
4、处理结果
四、反洗钱非现场监管的主要内容
1、非现场监管的流程
2、非现场监管信息的分析评估方式
3、金融机构配合非现场监管的措施
五、反洗钱现场监管的主要内容
1、现场调查条件
2、现场监管的主要内容
六、反洗钱现场监管检查重点
1、客户尽职调查（三大重点环节）
2、客户风险分类
3、客户身份资料及交易记录保存
4、大额交易和可疑交易报告

全面提升反洗钱