课程大纲：

投资理财知识课程

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第一章 货币概述
第一节 货币的本质与职能
案例：战俘营里的“货币”
一、货币的本质
二、货币的职能
第二节 货币形式的发展
三、货币的发展形势
第三节 货币制度的演变
一、货币制度
二、货币制度的演变
1.金属货币制度
2.不兑现的信用货币制度

第二章 货币流通
第一节 货币流通的形式和渠道
一、货币流通
二、货币流通的形式
1.现金流通
2.转账结算
三、现金流通与转账结算的关系
1.流通渠道
1)现金投放渠道
2)现金回笼渠通道
2.非现金流通渠道
第二节 货币供求与货币均衡
一、货币需求
二、马克思的货币必要量公式：
三、纸币流通必要量
四、货币供给
五、狭义和广义货币供给
六、货币均衡
七、案例分析：央行的货币增发都去哪里了？
第四节 通货膨胀
一、通货膨胀的概念
二、通货膨胀的表现
三、通货膨胀的成因
四、通货膨胀的类型
五、我国治理通货膨胀的对策
1.金融方面的措施
2.财政方面措施
3.其它方面措施
六、案例分析：通货膨胀如何侵蚀我们的生活

第三章 信用概述
第一节 信用的产生与发展
一、信用的特征
二、信用的产生
三、信用的发展
四、高利贷信用
1.高利贷信用的特点
2.高利贷能够存在的原因
3.高利贷信用的作用
五、现代信用
第二节 信用的形式
一、现代信用的基本形式
1.商业信用
2.银行信用
3.国家信用
4.消费信用
5.工商企业直接信用
6.租赁信用
7.国际信用
第三节信用工具
一、信用工具的概念和特征
二、金融工具的种类
1.短期信用工具
a)票据
b)国库券
c)可转让大额定期存单
2.中长期金融工具
3.*性金融工具
二、投资理财实战：如何灵活有效地运用信用卡进行投资理财

第四章 金融机构
第一节 金融机构的概述
一、银行
二、非银行金融机构
三、银行与非银行金融机构的联系与区别
第二节 我国现行的金融体系
一、*银行
二、商业银行
1.国有商业银行
2.股份制商业银行
三、政策性银行
四、信托投资类的金融机构
五、非银行的金融机构证券、保险等
六、外资、中外合作、中外合资银行及金融机构

第五章 金融市场
第一节 金融市场的概述
一、金融市场的概念
二、金融市场的构成要素
三、金融市场的分类
第二节 货币市场
一、货币市场
二、货币市场的构成
1.银行同业拆借市场
2.贴现市场
3.短期证券市场
第三节 资本市场
一、证券发行市场
二、证券流通市场
1.证券交易所
2.场外交易市场

第六章 国际金融
第一节 国际收支
一、国际收支的概念
二、国际收支平衡表
三、国际收支平衡表的主要内容
1.经常项目
2.资本项目
3.平衡项目
第二节 外汇与外汇汇率
一、外汇的概念
二、外汇汇率
三、外汇汇率种类
四、汇率的决定基础
1.金本位制度下的外汇汇率
2.纸币制度下的外汇汇率
五、影响汇率变动的因素
六、案例分析：*贸易战对老百姓生活有多大的影响

第七章 投资理财基础知识
第一节 理财基础知识
理财基础
1.何谓理财
2.个人理财的概念
3.为何理财
4.如何理财
5.实战演练：填写自己或家庭的资产负债表，检视自己的财务现状。
6.理财的三大原理
7.找谁理财
第二节 个人和家庭投资
1.投资的主要流派及核心投资观念
1)基本分析流派
2)技术分析流派
3)心理分析流派
4)学术分析流派
2.资产配置
1)投资组合（资产配置）理论
2)资本资产定价模型
3)资产配置的概念
4)资产配置的流程
5)资产配置的基础
6)资产配置的类型
7)资产配置的决定因素
8)资产配置分析工具
9)基于心态、前景和年龄的资产配置指导方针
3.进行资产配置基础趋势投资
1)趋势投资的概念
2)趋势投资的理论基础
4.案例分享：通过资产配置来把握市场趋势获得资产增值
5.案例分享：个人和家庭资产配置中的攻守平衡
第三节 个人和家庭投资理财中的常见问题解答
一、银行、保险和证券营销人员，我都该相信谁？
二、银行理财还能保本吗？
三、个人和家庭都应该买哪些保险？
四、个人炒股还有戏吗？
五、关于房地产投资的敏感话题
六、其他学员们所关心的投资理财热点话题

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