课程大纲：
银行案件预控课程
【课程大纲】
第一部分 银行案件防控概述及监管形势
一、什么是银行案件？有何特征？
二、合规风险与操作风险及案件的关系
三、银行业*监管形势分析治理银行业乱象、强化案件防控
案例分析1：浦发银行某分行违规发放贷款案
案例分析2：邮储银行某分行79亿票据案
四、银行案件的*趋势特点（此项带过，不作为重点讲）
1、侵占挪用资金、违法发放贷款两类案件发案率较高。
2、涉案人员文化层次较高，年纪较轻。
3、银行基层单位发案较多，部门负责人、重点岗位人员作案多。
4、犯罪手法呈多样化、隐蔽化、智能化趋势。
5、犯罪形式窝案、串案比较突出。
第二部分 银行案件容易触犯的刑事罪名（此部分只展示罪名，具体解读结合后面案例进行）
1、违法发放贷款罪
2、违法向关系人发放贷款罪
3、贷款诈骗罪
4、挪用公款（资金）罪
5、贪污（职务侵占）罪
6、受贿（非国家工作人员受贿）罪
7、非法集资罪（非吸和集诈）
8、洗钱罪
9、账外客户资金非法拆借、发放贷款罪
10、购买假币、以假币换取货币罪
11、对违法票据承兑、付款、保证罪
12、伪造、变造金融票证罪
13、非法出具金融票证罪
14、票据诈骗罪
15、金融凭证诈骗罪
第三部分 案例解读案件危害及相关罪名（此部分重点讲解）
案例分析1：储户存款被抢，银行担责吗？
案例分析2：违法发放（违法向关系人发放）贷款罪
案例分析3：某农商行客户经理违法放贷获刑3年
案例分析4：商人骗贷62笔，一银行现“塌方式”腐败
案例分析5：金钱迷人眼，入狱醒来迟！
案例分析6：客户经理挪用资金39万，被判10个月
案例分析7：挪用公款，享乐梦破
案例分析8：冥币代替真币挪用公款案
案例分析9：银行员工为还赌债侵占客户资金3000万
案例分析10：民生银行理财“飞单”案
案例分析11：非法集资上百亿，个人挥霍数千万
案例分析12：火眼金睛反洗钱，违规受罚没商量！
第四部分 银行案件发生的主要原因
一、案件发生的外部诱因
1、选人用人把关不严，埋下道德风险隐患
2、职务原因拥有很多腐败便利
3、管理体制有漏洞和激烈的行业竞争提供了可乘之机
4、制约机制不完善，对权力监督不力
5、防范和查处上未做到两手抓、两手硬
二、案件犯罪人员的十种心理（对前述案例简要总结）
1、见钱眼开的贪婪心理
2、蒙混过关的侥幸心理
3、难以自控的矛盾心理
4、深感吃亏的补偿心理
5、贪图享乐的虚荣心理
6、按劳取酬的矛盾心理
7、有恃无恐的攀比心理
8、孤注一掷的赌徒心理
9、捞了就跑的投机心理
10、破罐破摔的对抗心理
第五部分 如何有效防控案件风险
一、 预防职务犯罪的对策
1、源头控制没法犯
2、道德控制不想犯
3、社会控制不能犯
4、 司法控制不敢犯
二、 恪守职业道德、防范案件风险避免成为“九种人”
1、有“黄赌毒”行为；
2、个人或家庭经商办企业；
3、大额资金炒股；
4、个人家庭负债较大或有贷款；
5、无故不能正常上班或经常旷工；
6、交友混乱、经常出入高档消费场所；
7、在职工作超过强制休假、轮岗规定时限；
8、有不良记录或犯罪前科；
9、已经出现违规操作
三、心灵感悟
情境互动：对学员心灵震撼、产生内在自发动力。
四、算好政治经济人生七笔账
“政治账”不要自毁前程
“经济账”不要倾家荡产
“名誉账”不要身败名裂
“家庭账”不要妻离子散
“亲情账”不要众亲蒙羞
“自由账”不要身陷囹圄
“健康账”不要身心交瘁
第六部分 银行合规经营法律风险防范
一、什么是合规？什么是合规风险？
二、什么是法律风险？法律风险的特征？法律风险为何转化为损失？
三、银行业务经营法律风险的本质是合同法律风险
合同的流程：签订合同履行合同履行完成可现实呢？……
案例分析：业务经营法律风险产生的原因
四、合同兵法策略以终为始、以战止战
案例分析：
五、开户销户不能太任性金融监管与法律责任分析
案例分析：
六、储蓄合同关系法律风险防范
案例分析1：私自揽存谁担责？
案例分析2：网银被盗，银行应否担责？
案例分析3：银行私自划扣储户资金抹账，我的地盘我说了算？!
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