课程大纲：
银行案件防控培训
【课程大纲】
第一部分 银行业监管的形势分析治理银行业乱象、强化案防
二、什么是银行案件？有何特征？
三、合规风险与操作风险及案件的关系
第二部分 案件风险及其危害解读
一、案例分析：储户存款被抢，银行担责吗？
二、案例分析：储户千万元存款不翼而飞
三、案例分析：农行爆发大规模票据窝案
四、民生银行理财“飞单”案
五、 案例分析：客户信息：我会告诉所有人替你保密的！
六、 案例分析：大学生侵占客户资金，误了大好前途！
七、 案例分析：金钱迷人眼，入狱醒来迟！
八、案例分析：违法发放贷款罪
第三部分 银行案件的*趋势特点
1、侵占挪用资金、违法发放贷款两类案件发案率较高。
2、涉案人员文化层次较高，年纪较轻。
3、银行基层单位发案较多，部门负责人、重点岗位人员作案多。
4、犯罪手法呈多样化、隐蔽化、智能化趋势。
5、犯罪形式窝案、串案比较突出。
第四部分 银行人员容易触犯的刑事罪名
1、购买假币、以假币换取货币罪；
2、违法向关系人发放贷款罪
3、违法发放贷款罪；
4、帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪；
5、洗钱罪。
6、对违法票据承兑、付款、保证罪；
7、伪造、变造金融票证罪；
8、非法出具金融票证罪
9、集资诈骗罪；
10、贷款诈骗罪；
11、票据诈骗罪；
12、金融凭证诈骗罪；
13、贪污受贿罪；
14、挪用公款罪。
第五部分 如何有效防控案件风险
一、恪守职业道德、防范案件风险
二、算好政治经济人生七笔账
三、心灵感悟
情境互动：对学员心灵震撼、产生内在自发动力。
《银行业务经营法律风险防范》培训课纲
第一部分 合规与法律风险概述
一、合规的概念及合规监管的形势分析治理银行业乱象
二、什么是法律风险？法律风险的特征
三、法律风险为何转化为损失？
第二部分 银行业务经营法律风险防范
一、银行业务经营法律风险的本质是合同法律风险，因此要打破条线分割，系统防范风险
二、合同的流程：签订合同履行合同履行完成，可现实呢？……
三、银行业务中合同关系的法律风险点
1、合同的签订、成立和效力
2、合同双方的权利义务
3、合同的履行
4、合同的通知送达条款
5、合同权利的救济
四、合同兵法策略以终为始、以战止战
1、银行信贷四大步
2、金融借款合同纠纷产生的主要原因
案例分析：借款人将贷款挪用给第三人使用，贷款到期无力偿还
五、合同关系的法律风险点之一：合同的签订、成立和生效
1、担保合同中担保主体的审查
案例分析：丙销售公司作为非企业法人分支机构，是否具有保证人的主体资格？保证合同的效力如何？
案例分析：推定的担保责任靠谱吗？
2、开户销户不能太任性金融监管与法律责任分析
案例分析：
3、储蓄合同
案例分析：私自揽存谁担责？
4、合同主体与表见代理
5、储蓄合同关系中法院审理标准
六、合同关系的法律风险点之二：合同双方的权利义务
1、网银业务的法律风险点
2、案例分析：网银被盗，银行应否担责？
3、银行卡：让人欢喜让人忧！
案例分析：银行需对利用自助银行和ATM机实施犯罪承担防范责任
4、“借新还旧”业务中担保责任的承担
5、抵押物不当的法律风险
6、未及时办理抵押登记的法律风险
案例分析：未办理抵押登记的抵押合同是否有效？
8、抵押物价值减少风险
9、抵押vs租赁，谁会赢？
10、质押法律风险
七、合同关系的法律风险点之三：合同及其条款的效力
1、合同中格式条款的解释及效力规则
案例分析：格式条款，你的地盘你做主？
2、保证合同无效的法律风险
案例分析：保证合同无效的处理规则
3、合同无效的情形
八、合同关系的法律风险点之四：合同的履行证据！证据！证据！
1、案例分析：存单挂失后被他人支取怎么办?
2、合同履行中的变更相对性
3、挂失风险表现
4、防控措施
5、债的变更对保证责任的影响
6、贷后管理中收集固定证据的策略与技巧
九、合同关系的法律风险点之五：合同的通知送达条款
1、保证期间的法律风险
案例分析：本案中银行向保证人主张承担保证责任，是否超过了保证期间？主债务已过诉讼时效或保证期间已满的情况下，保证人在催款通知书或其他书面文件上签字或者承诺是否有效？
2、如何在合同中约定通知送达条款，解决送达难问题
案例分析：
十、合同关系的法律风险点之六：合同权利的救济
1、抵销权
2、代位权
（1）案例分析：乾隆讨债
（2）代位权行使的条件
3、撤销权
（1）案例分析：撤销权：行使不当也枉然
（2）撤销权行使的条件
4、不安抗辩权
（1）案例分析：未按给发放贷款，银行是否违约？
（2）不安抗辩权行使的条件
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