课程大纲：
证券投资基金配置策略课程
课程背景：
基金是中产圈层、富裕圈层、高净值圈层客户参与A股市场投资，分享权益资产增值时代红利的优秀投资工具。在《资管新规》过渡期后，大量银行将不得不面对理财产品荒的窘况，在这样的趋势下，银行中收业务中重要的权益类资产产品公募基金，就成为银行业留住客户，增加银行中收业务收入，满足客户参与A股市场投资，获取权益资产增值收益需求的优秀产品。
银行业理财经理在面对这样的业务场景时，需要理解基金投资的基础规则、品种，基金投资前的分析、评测方法，并能结合产业周期为客户搭建基金组合，才能把握住这样的客户需求和业务机会，才能做好基金营销这块重要的中收业务。
银行业理财经理可围绕以下方面进行相应准备
认知升级：经济产业周期及行业赛道的解读、讲解与基金研究、筛选的应用
技术迭代：基金评测分析技能+基金配置营销技能
工具应用：基金配置模型工具和基金持仓管理分析工具的应用
课程收益：
● 帮助理财经理掌握基金营销的展业逻辑
● 帮助理财经理掌握结合经济产业周期轮动分析进行基金产品营销的销售技能
● 帮助理财经理学会使用资产配置模型、基金筛选技巧和工具为客户进行基金产品配置
课程对象：银行业个金条线/财富管理条线/私人银行条线 理财经理
课程大纲
第一讲：市场分析与解读
一、市场分析的底层逻辑
经济活动传导并影响制度框架，制度政策影响并调节经济活动并体现在经济指标的变化上，解读经济指标的变化以指导基金投资实务
1、要点一：经济活动
2、要点二：制度框架
3、要点三：经济指标
4、要点四：投资实务
二、市场分析的核心：经济基本面分析及其要素解读逻辑
1、要素一：经济体：（世界经济的玩家分：主要经济体、次要经济体、敏感经济体）
2、要素二：经济产业（中国经济增长三驾马车：消费、投资、净出口）
3、要素三：经济结构（中国经济三架马车所呈现的层次与构成）
4、要素四：经济指标（GDP、API、PPI 等宏观经济指标的认知与解读方法）
5、要素五：经济政策（经济政策如何作用并调节经济增长：货币政策、财政政策、信贷政策）
三、基金的投研技巧及投研工具
1、讲解方式：分点解读知识点对象、作用与逻辑
2、指标一：国民经济：经济体怎样算“有钱”经济增长是金融投资的主旋律
3、指标二：物价：谁在关心“物价”物价与通胀的关系
4、指标三：居民就业：经济发展的动能=一部裁员史
5、指标四：固定资产投资：固定资产如何进行经济增长刺激
6、指标五：消费与商业活动：居民消费与企业生产如何影响经济
7、指标六：货币政策与管理工具：货币政策和货币政策工具如何刺激经济增长
8、指标七：财政政策与地方融资：地方财政收入与融资融资政策如何影响地方经济
9、指标八：净出口贸易与汇率：汇率与外汇如何影响经济增长
10、维度一：名义与实际：名义分析维度是数字，实际分析维度是货币购买力（投资购买力）
11、维度二：同比与环比：反映不同时间评估分析维度的变化速度
12、投研工具与网站介绍
13、投研能力的实操运用：宏观经济与基金类资产配置的关联联系
四、市场分析基础上的基金投资趋势解读
1、宏观经济影响金融利率走势
1) 利率水平由经济增速决定。
2) 中国的未来经济增速是增长还是下降？
2、金融体系在宏观趋势下的反应
1) 国际局势动荡+国内经济增长放缓导致整体经济发展产生波动
2) 宏观经济波动传导到金融体系的表现利率下行
3) 利率下行的具体表现各类金融产品（投资工具）定价利率的调整与增值利率的下行
3、低利率时代投资的底层逻辑
1) 投资是投资标的的选择和风控组合
2) 什么投资工具才是是低利率时代投资+风控完美组合的投资品种？
3) 基金配置逻辑：周期驱动下的行业轮动、行业配置与市场风格切换
4) 基金配置模型：美林时钟配置模型与经济周期轮动下的投资选择
5) 基金配置偏好：结合自身风险偏好与理财目标确定投资方向
第二讲：基金产品的评测与筛选能盈利的基金都长什么样子？
一、基金类型识别适合大多数投资人的基金品种都有哪些？
1、概述：公募基金 一种适合大多数投资人投资 A 股市场的投资工具
2、品种 1：债券型基金
3、品种 2：股票型基金
4、品种 3：指数型基金
5、品种 4：混合型基金
二、基金经理分析如何选出吸金体质的基金投资操盘手？
1、基金经理分析研究的基础逻辑：投资操盘手能否帮你盈利的评估维度及评估指标
2、基金经理基础画像：学历、履历、从业经验背景、基金管理历史
3、基金经理投资策略：基金经理管理基金过程中如何进行投资？
4、基金经理投资风格：稳健还是激进？中庸还是平庸？
5、基金经理投资胜率：基金经理投资操盘历史胜率
三、基金产品分析如何判断这支基金能不能帮助客户赚到钱？
1、基金盈利的底层逻辑：行业轮动与行业配置
2、基金盈利的显性特征：基金的投资仓位管理
3、基金盈利的隐性特征：基金的持股集中度
4、基金产品的“赚钱效应”分析评估指标
1）换手率；2）胜率；3）回撤；4）收益率
5、基金产品的分类排名及营销应用
四、基金营销场景案例与营销逻辑
1、公募基金与房地产投资对比与场景案例
2、公募基金与固收投资对比与场景案例
3、公募基金与主要指数对比与场景案例
4、公募基金在 3000 点时入场投资收益与场景案例
5、公募基金在 3500 点时入场投资收益分析与场景案例
6、公募基金在 4000 点时入场投资收益分析与场景案例
7、公募基金在 5000 点时入场投资收益分析与场景案例
8、公募基金组合全周期调仓/加仓/补仓场景案例：美林时钟配置模型应用
第三讲：基金配置策略及步骤
一、基金配置方法论
1）配置底层逻辑：行业轮动与行业配置
2）基金配置模型：美林时钟与经济周期轮动下的基金选择
3）基金配置偏好：结合客户风险偏好与理财目标确定客户基金选品方向
二、基金配置服务流程与整体方案
第一步：市场趋势研判
分析基金销售、收益、回撤、夏普排行榜，研究投资表现，发掘收益规律
第二步：投资理念沟通
结合美林时钟及基金盈利排行榜进行客户投资理念沟通
第三步：基金选品挖掘
根据持仓股票比例，结合A股市场行业轮动规律筛选目标基金及组合
第四步：场内基金投资
根据投资风险偏好、行业偏好进行基金选择，协助客户明确目标基金及组合，协助进行场内基金选择购买
第五步：基金组合配置
结合美林时钟模型，进行基金组合投资配置
第六步：基金持仓报告
根据客户持仓基金情况，出具《基金持仓评估报告》，并协助客户定期进行基金投资策略回顾，实现基金投资持仓管理
第七步：基金投后管理
根据组合的投资收益，协助客户进行投后持仓、加仓、轮换、申购、赎回
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