课程大纲：

成为卓越财私顾问课程

课程大纲/要点：
一、我们所处的位置：
海外私行业务发展契机和中国当前私行业务的阶段
1、欧洲私行业务发展契机及模式参考
（1）契机：财富快速聚集到特定人群
（2）法律和税收制度的完善推动
（3）模式参考：瑞士模式
2、*私行业务发展的契机
（1）契机：产业结构的轮换和资本市场的完善
（2）模式参考：零售向财富过渡的新模式
3、新加坡香港模式
（1）契机：金融工具的多样化和税收天堂
（2）模式参考：创富时代的有利工具
4、当前我国私人银行业务的阶段和形式
（1）零售向财私的过渡
（2）公私联动在高净值人群财富业务中的探索
（3）方向的探寻（不同银行和金融机构的选择举例）

二、我们的挑战：
当前是财富管理蓝海时代的开启和私行发展的关键时刻
1、当前是财富管理的关键时点
（1）居民的财富积累方式发生变化
（2）资本市场的地位发生变化
（3）传统产业积累和产业结构调整中新产业的机遇
（4）国家的政策与法规促使居民财富的增长方式和工具变化
（5）二八法则在中国更加极端集中于高净值人群
2、金融环境和制度get ready
（1）利率市场化
（2）制度配套
（3）资本市场健康化（新规，港通，跨境通）
3、产业结构调整带来的新高净值人群及财富的快速聚集
（1）传统行业的财富现状
（2）新兴产业的财富模式及现状
（3）新中产人群大量产生成为私行的底部支撑
（4）案例

三、个人在私行业务发展中的机遇
1、机构盈利模式的改变
（1）一条腿变成两条腿，变成N条腿
（2）一站式>单一产品或方案
（3）案例
2、与高净值人群打交道对个人发展的帮助
（1）思维模式
（2）投资模式
（3）职业发展规划
（4）案例

四、如何成为一位卓越的财私顾问
1、规模-服务-专业
（1）有效服务VS无效服务
（2）真的专业VS看起来专业
2、广义思维-逻辑-视野
（1）体现我们的价值（更有效地建议）
（2）更精准的匹配
（3）更高的视野（2亿大单期缴保险，我们到底需要什么）
3、多种工具组合的解决方案
（1）市场敏感度如何提升
（2）专业资产工具运用如何做到位
4、顾问式替代产品销售
（1）个性化匹配第一步：“我”是谁？
（2）个性化匹配第二步：如何沟通更有效
5、跨行业出圈式竞争合作模式

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